Obsah:
Internal Revenue Service (IRS) vám neumožňuje požičať si peniaze z vášho Zjednodušeného zamestnaneckého dôchodkového účtu (SEP IRA) alebo ho použiť ako úverový kolaterál. IRS vám však umožňuje vkladať peniaze z vášho SEP IRA do iného kvalifikovaného dôchodkového plánu. Na dokončenie prevodu máte pridelených 60 dní. Čo robíte s peniazmi počas tejto doby je na vás. Avšak, správne dokončiť prevrátenie, inak budete hamstring váš odchod do dôchodku účet a potenciálne dlhovať významné sankcie.
krok
Odoberte peniaze z vášho SEP IRA vyplnením príslušných formulárov od finančnej inštitúcie, ktorá spravuje váš účet. Uveďte číslo účtu, meno, adresu, číslo sociálneho poistenia a spôsob, akým chcete peniaze vyplatiť. Väčšina finančných inštitúcií ich môže priamo vložiť na váš bankový účet alebo vám vystaviť šek.
krok
Dajte peniaze, ktoré dostanete, na akýkoľvek účel, ktorý potrebujete. IRS nevyžaduje, aby ste dokumentovali, ako sa peniaze použili medzi časom, kedy ste ho dostali, a časom, kedy ste ho uložili.
krok
Vkladajte peniaze na účet odloženého dôchodku do 60 dní. Môžete vložiť peniaze späť na ten istý účet alebo na iný účet s odloženým daňovým poplatkom, napríklad tradičný IRA.
krok
Použite formulár 1040 IRS alebo 1040A na nahlásenie prevrátenia ako nezdaniteľné rozdelenie. Od roku 2010 sa suma uvádza na riadku 11a formulára 1040A alebo riadku 15a formulára 1040. Vedľa sumy napíšte "Rollover".