Obsah:
Ponechať svoj dom svojim deťom vo vašom majetku je jednoduché. Zanechať svoj dom svojim deťom, aby mohol zostať v rodine pre ďalšie generácie, je iný príbeh. Keď odovzdávate majetok svojim dedičom, musíte zvážiť celkovú sumu svojho majetku, ako bude zdanený a aké aktíva máte, ktoré môžu platiť dane, aby sa zabránilo potrebe zlikvidovať dom na financie.
krok
Vytvorte poslednú vôľu a závet alebo plán nehnuteľností s dôverou. Tieto dokumenty uvádzajú, kto prijíma, čo majetok na vašom majetku. Obráťte sa na advokáta rodinného práva, aby ste správne navrhli jeden alebo obidva z týchto dokumentov.
krok
Zverte dôveru prevodom vlastníctva domu na trust. Týmto je dôvera vlastníkom nehnuteľnosti s vami ako správca. Ak nemáte dôveru, nemusíte ju financovať a môžete prejsť na ďalší krok.
krok
Hodnotiť svoj majetok pridaním celkovej hodnoty nehnuteľností, úspor, automobilov, investícií a dôchodkové plány. Uveďte celkovú hodnotu výnosov zo životného poistenia, ktoré budú zaplatené pri vašej smrti. Kým príjemcovia neplatia dane zo životného poistenia, nominálna hodnota sa považuje za súčasť celkovej hodnoty vášho majetku.
krok
Vypočítajte si, koľko dane budete mať na vašom majetku po vašej smrti. To by malo zahŕňať federálnu daň z prevodu majetku, ako aj štátne dane z dedičstva. Kým v roku 2010 je neobmedzená výnimka s daňou zrušenou, budete mať možnosť získať výnimku vo výške 1 000 000 USD od roku 2011 s maximálnou daňou z nehnuteľností vo výške 55 percent z hodnôt nad touto sumou.
krok
Požiadajte o životné poistenie, ktoré sa vzťahuje na výšku daní, ktoré budú dlžné po vašej smrti. Kým hodnota životného poistenia zvyšuje váš majetok, vytvára likvidnú peňažnú hodnotu, ktorá môže platiť dane bez toho, aby museli likvidovať majetok.