Obsah:
Typicky, musíte počkať, kým nedosiahnete vek 59 1/2, aby ste si z vášho 401k plánu zobrali peniaze bez zaplatenia pokuty. Vnútorný daňový úrad však umožňuje niekoľko výnimiek z tohto pravidla, z ktorých jeden vám umožňuje, aby ste si po odchode do dôchodku po 55 rokoch odchodu do dôchodku vybrali bezvízové rozdelenie. Po prevzatí distribúcie vyplňte všetky potrebné formuláre, keď podáte svoje daňové priznanie, aby ste sa vyhli sankcii. Stále však musíte platiť dane z príjmu z distribúcie.
krok
Požiadajte o distribúciu z vášho plánu 401k vyplnením príslušných dokumentov, ktoré sú k dispozícii od správcu plánu 401k. Distribúciu môžete prijať, pretože ste opustili prácu.
krok
Vykazujte výšku rozdelenia ako zdaniteľný dôchodok a anuitu na Vašich daniach z príjmu pomocou formulára 1040. Táto suma sa považuje za zdaniteľný príjem a bude zdanená pri vašej hraničnej sadzbe dane. Nemôžete sa vyhnúť tejto dani, a to ani v prípade, že budete čakať, až kým nebudete vo veku 59 1/2 alebo staršie, aby ste si rozdelili.
krok
Vyplňte formulár 5329, aby ste predišli plateniu extra 10% predčasného výberového trestu na vašej distribúcii. Oznámte výšku rozdelenia na riadku 1 a tiež oznámte túto sumu na riadku 2. Do riadku 2 napíšte "01", aby ste označili, že nedlžíte žiadny trest, pretože ste opustili prácu v roku, v ktorom ste dosiahli vek 55 rokov alebo viac. Vzhľadom k tomu, IRS neobmedzuje výšku tejto výnimky, to odstraňuje akékoľvek predčasné výber trestu.