Obsah:
Dôverný dôstojník je zamestnanec platený dôvernou spoločnosťou, bankou alebo investičnou správcovskou spoločnosťou, ktorá ponúka dôveryhodné služby. Dôveryhodní pracovníci spravujú a spravujú trustové účty a zabezpečujú, že správa trustových účtov je v súlade s federálnymi a štátnymi zákonmi.
Profesijnú dráhu
Dôveryhodní dôstojníci pochádzajú z rôznych prostredí, a zamestnávateľ zvyčajne vyžaduje aspoň bakalársky titul pred prijatím neskúseného pracovníka, aby začal kariéru zamestnanca dôvery. Bežná kariérna dráha, aby sa stal dôstojníkom dôvery, začína pod vedením vrchného správcu. Dôvera podnikania je zložitá, a pre tých, ktorí nie sú právne tituly, on-the-job školenia je jediný spôsob, ako získať skutočné skúsenosti s riadením trustových účtov.
právnici
Mnohí dôveryhodní dôstojníci majú právne tituly a nevyžadujú si to isté školenie na pracovisku ako dôstojníci dôvery s rôznym vzdelaním. Ako právnik má dôverný úradník už skúsenosti s čítaním právnych dohôd a porozumením práva dôvery a daňovým dôsledkom zvereneckých účtov. Mnohé spoločnosti dávajú prednosť tomu, aby mal vedúci oddelenia dôvery právo.
povinnosti
Okrem správcovskej správy priradeného zaťaženia účtu, väčšina zamestnávateľov v dnešnom svete vyžaduje, aby správcovia dôvery vystupovali ako predajcovia dôvery. Vo väčšine prípadov dôstojníci dôvery majú nový obchodný cieľ predaja, a ak nespĺňa cieľ predaja, dôstojník dôvery je ohrozený stratou zamestnania. Dôverní úradníci slúžia aj ako finanční poradcovia, ktorí pomáhajú klientom s finančným a finančným plánovaním, ale pracujú s klientmi a daňovými odborníkmi.
osvedčenie
Od správcov sa nevyžaduje, aby mali akúkoľvek licenciu. Po troch rokoch práce v oblasti dôvery sa mnohí dôstojníci dôvery riadia certifikáciou Certified Trust a Financial Advisor (CTFA), pretože ide o prestížnu certifikáciu pre dôstojníkov dôvery. Dôverní dôstojníci s CTFA zložili komplexnú skúšku o vedomostiach o dôvere a sú povinní zúčastniť sa pravidelných kurzov ďalšieho vzdelávania o aktuálnych témach dôvery, aby sa zachovala certifikácia.