Obsah:
Príprava na váš život po tom, čo váš manžel prešiel, zahŕňa viac ako riešenie emócií straty svojho životného partnera. Musíte sa zaoberať finančnými úvahami. Podanie manželských pohľadávok na dôchodkové sporenie a dávky sociálneho zabezpečenia pomôžu zabezpečiť, aby ste mali príjem potrebný na to, aby vás z tohto dôvodu udržali. Sociálne zabezpečenie má iný proces ako zamestnávateľské dôchodkové plány alebo účty IRA.
Dôchodkové plány
krok
Zavolajte administrátorovi penzijného plánu na číslo, ktoré sa nachádza vo vyhlásení vášho manžela. Môžete mať viac ako jeden dôchodkový plán na volanie, ako je napríklad plán IRA, 401k alebo 403b. Proces je rovnaký pre každý z nich.
krok
Poskytnite zástupcovi informácie o vašom manželovom účte, vysvetlite, že zomrel a musíte urobiť nárok na smrť.
krok
Získať formulár smrti dávky od správcu a preskúmať svoje možnosti. Možno budete chcieť prediskutovať situáciu s daňovým poradcom, ak sa zaujímate o daňové dôsledky prijímania rozdelení. Peniaze, ktoré si vyberiete z daňovo odložených dôchodkových programov, sa pripočítajú k vášmu príjmu, takže možno budete chcieť vybrať jednu z ďalších možností.
krok
Kompletné papierovanie, výber najlepšou voľbou pre vás. Ako pozostalý manželský partner môžete pokračovať v pláne dôchodkového sporenia ako svoju vlastnú IRA, mať paušálnu čiastku, prijať rozdeľovanie počas piatich rokov alebo vrátiť prostriedky do príjemcu IRA. Vaša voľba je neodvolateľná.
krok
Odošlite administratívu správcovi s originálnym úmrtným listom. Kópia nie je vhodná. Originálne úmrtné listy sú k dispozícii v okresnom registračnom úrade alebo cez márnici.
krok
Počkajte na potvrdenie alebo distribúciu od administrátora. To trvá až týždeň na spracovanie papierovanie, možno dlhšie, ak ste rolovanie účtu nad.
Nárok na sociálne zabezpečenie
krok
Zavolajte správu sociálneho zabezpečenia na 800-772-1213. Vysvetlite, že hľadáte vdovské dávky a uveďte číslo sociálneho poistenia svojho manžela.
krok
Potvrďte, že ste oprávnení. Musíte mať najmenej 60 rokov na získanie vdovských dávok, ak nie ste zdravotne postihnutí; vek invalidity klesne na 50 pre postihnuté vdovy. Vdovy s deťmi mladšími ako 16 rokov majú nárok aj na dávky bez ohľadu na ich vek.
krok
Pošlite originálny úmrtný list spolu s kontrolnými informáciami, kam by mali platby smerovať. So zástupcom sa môžete stretnúť osobne, ak máte vo vašej kancelárii Úrad sociálneho zabezpečenia.