Obsah:
Veľká časť investícií môže byť rozdelená do dvoch širokých tried aktív: vlastného imania a fixného príjmu. Akciové investície možno zhruba prirovnať k akciám a akciovému trhu, zatiaľ čo investície s fixným výnosom sú dlhopisy, CD a iné úročené cenné papiere. Investori by mali zvážiť vlastné ciele a toleranciu voči riziku pri prideľovaní investícií medzi majetkové účasti a cenné papiere s pevným výnosom.
Porovnanie
Investície do akcií sa nazývajú aj investície do vlastníctva. Nákup akcií v spoločnosti dáva investorovi vlastnícke postavenie v tejto spoločnosti. Hodnoty akcií kolíšu s finančným bohatstvom spoločnosti a sú ovplyvnené aj trendmi na celkovom akciovom trhu. Investície do akcií sa môžu pohybovať od stabilných, modro-čipových spoločností až po špekulatívne problémy vo farmaceutických, technologických, banských alebo iných sektoroch. Akciový trh môže mať časové obdobia, v ktorých ceny výrazne stúpajú a iné, kde hodnoty klesajú. Dlhodobé výnosy z akcií zvyčajne prevyšujú výnosy z investícií s pevným výnosom.
Investície s pevným výnosom sú zvyčajne dlhové cenné papiere. Vlády a korporácie si požičiavajú peniaze vydávaním dlhopisov. Dlhopisy platia stanovenú úrokovú sadzbu za rok a vracajú istinu pri splatnosti. Dlhopisy môžu mať splatnosť od 30 dní do 30 alebo viac rokov. Štátne dlhopisy USA sú považované za najbezpečnejšie dostupné investície, zatiaľ čo dlhopisy s vysokým výnosom, nevyžiadané dlhopisy majú značné riziko, že emitent nezaplatí úroky alebo nezaplatí istinu.
dôležité informácie
Silná návratnosť zásob na rastúcom trhu je atraktívna, ale investor musí byť schopný zvládnuť časy, keď trh klesá. Výška rizika v akciovom portfóliu sa môže upraviť diverzifikáciou prostredníctvom viacerých akcií alebo podielových fondov. Investície na akciovom trhu zahŕňajú množstvo výskumu alebo použitie profesionálneho riadenia prostredníctvom finančného poradcu alebo podielového fondu.
Investície s pevným výnosom by sa mali hodnotiť na základe kreditnej kvality emitenta, času do splatnosti dlhopisu a výnosu do splatnosti - ročného výnosu pri držaní do splatnosti - pred výberom špecifických emisií pre investície. Dlhopisy môžu byť ťažšie predávať a rastúce trhové úrokové sadzby spôsobia pokles trhových cien dlhopisov. Stratégia viazaných dlhopisov - portfólio dlhopisov splatných v rôznych intervaloch - alebo nákup podielového fondu s pevným výnosom umožňuje väčšiu likviditu a diverzifikáciu.
New York Times uvádza, že kľúčom k úspešnému investovaniu je vyvážené portfólio akcií a investícií s pevným výnosom. Alokácia aktív by mala byť upravená podľa pevného harmonogramu, automaticky predávať aktíva, keď sú ceny vysoké a nakupovať, keď sú nízke.