Ako určiť percento primárnych príjemcov

Či už vytvárate vôľu, plánujete nehnuteľnosti, kúpite životné poistenie alebo založíte dôchodkové účty, musíte určiť príjemcov vášho majetku alebo finančných prostriedkov, ktoré by ste mali opustiť. Tieto označenia sú zvyčajne uvedené podľa percentuálneho podielu namiesto peňažných súm s tým, že hodnoty účtov sa môžu časom posunúť nahor alebo nadol. To vám umožňuje vybrať percentá raz, bez toho, aby ste museli každý rok prehodnocovať svoje aktíva a upravovať hodnoty uvedené pre každého príjemcu.

Percentá príjemcov stanovujú usmernenia na rozdelenie finančných prostriedkov.

krok

Určite, kto chcete byť primárnymi príjemcami, a ktorí odídete ako druhotní príjemcovia v prípade, že zomriete po tom, čo vaše hlavné voľby pominú. Tieto mená musia byť konkrétne osoby alebo samotný majetok, nie „moje deti“ alebo „moji dedičia“.

krok

Použite 100 000 USD ako základ pre vaše percentuálne výpočty. Rozdeľte peniaze medzi svojich primárnych príjemcov podľa toho, koľko chcete získať. Napríklad, dieťa A dostane 30.000, takže 30 percent je jej pridelenie.

krok

Vykonajte úpravy na zvýšenie alebo zníženie percent, kým nebudete spokojní so sumami. Ak stratíte alebo získate značné sumy peňazí, tieto percentá sa nezmenia.

krok

Celkové percento a uistite sa, že úplný zoznam všetkých primárnych príjemcov predstavuje až 100%. Ak máte viac ako 100%, musíte upraviť svoje percentá, kým nedosiahnete 100%.

krok

Zaznamenajte konečné rozdelenia. Nie ste povinný oznámiť týmto príjemcom, že sú uvedení na zozname alebo za aké percento.