Ako nájsť nevyžiadané dôchodkové fondy

Je veľmi ľahké stratiť prehľad o svojich starých dôchodkových fondoch, keď meníte pracovné miesta. S toľko premýšľať o tom, veľa ľudí jednoducho nepodarí presunúť svoje 401k alebo 403b finančné prostriedky na svojho nového zamestnávateľa alebo na prevrátenie IRA, čo vedie k osirelé dôchodku účet, ktorý nedokáže rásť tak, ako by mohol. Je tiež ľahké stratiť prehľad o starých účtoch IRA, keď je vaša banka prevzatá, alebo presuniete svoje prostriedky do nového maklérskeho domu. Ale bez ohľadu na to, aký je dôvod pôvodného dohľadu, nájdenie a obnova týchto dôchodkových aktív môže dostať vašu finančnú situáciu späť na správnu cestu.

Existuje niekoľko spôsobov, ako vystopovať stratené alebo nevyžiadané dôchodkové peniaze.

krok

Zhromaždiť čo najviac vyhlásení z vašich starých účtov, ako môžete. Tieto dokumenty obsahujú cenné informácie, ktoré vám môžu pomôcť získať späť stratený majetok, vrátane čísel účtov a kontaktných informácií pre správcu plánu.

krok

Zavolajte na telefónne číslo uvedené na každom výpise z účtu a uveďte číslo účtu uvedené vo formulári. Informujte administrátora plánu, že chcete presunúť aktíva do inej inštitúcie. Správca vám môže poskytnúť formuláre, ktoré potrebujete na prevod týchto dôchodkových aktív priamo na nový alebo existujúci účet IRA.

krok

Kontaktujte svojho predchádzajúceho zamestnávateľa, ak nemáte žiadne výpisy z vašich chýbajúcich dôchodkových účtov. Požiadajte o rozhovor s oddelením ľudských zdrojov, potom sa identifikujte a povedzte, že potrebujete získať informácie o pláne 401k alebo 403b, ktorý zostal po skončení vášho zamestnania v spoločnosti.

krok

Uveďte akékoľvek identifikačné údaje, ktoré požaduje oddelenie ľudských zdrojov u vášho bývalého zamestnávateľa. Možno budete musieť dokončiť ďalšie papierovanie a podpísať vyhlásenie pred tým, než vám tieto informácie môžu byť poskytnuté. Po zadaní informácií o účte pre váš starobný dôchodkový účet môžete priamo kontaktovať administrátora plánu a nechať si previesť finančné prostriedky na nový účet.

krok

Obráťte sa na oddelenie štátnej pokladnice a vyhľadajte nevyžiadané aktíva. Keď sa finančné inštitúcie nedokážu dostať k vlastníkom určitých účtov, obrátia tieto účty na štát. Každý štát zase vedie databázu nevyžiadaných aktív a umožňuje jednotlivcom vyhľadávať aktíva, ktoré im môžu patriť. Ak nemôžete nájsť webovú stránku ministerstva financií štátu, môžete použiť stránku Unclaimed.org (viď Resource). Táto stránka je spravovaná Národnou asociáciou nenárokovaných správcov nehnuteľností a slúži ako zúčtovacie stredisko na pripojenie spotrebiteľov k nevyžiadaným divíziám ich štátov.

krok

Dodržiavajte pokyny pre váš štát, aby ste si uplatnili nárok na všetky dôchodkové aktíva, ktoré vám patria. Prečítajte si pozorne formulár žiadosti a odošlite príslušnú dokumentáciu na overenie vášho nároku.