Obsah:
Pri porovnávaní podielových fondov, fondov obchodovaných na burze alebo iných druhov investícií je jedným z najdôležitejších opatrení, ktoré treba zvážiť, jeho predčasná miera návratnosti. Predčasná miera návratnosti je percento peňazí, ktoré boli buď stratené alebo získané v určitom časovom období bez zohľadnenia vplyvu daní. Väčšina finančných prostriedkov ponúkne tento typ informácií pre vás, ale vždy je dobré vedieť, ako tento typ výpočtu urobiť sami, aby ste mohli svoje údaje kontrolovať.
krok
Určite, v akom časovom období chcete vypočítať mieru návratnosti. Bežné intervaly používané pre tento typ metriky sú mesačné, štvrťročné a ročné.
krok
Cena fondu sa stanoví v prvý raz v časovom období a jeho cena v posledný deň zvoleného časového obdobia. Tieto informácie možno nájsť on-line stiahnutím cenovej ponuky akcií a ich historických cien.
krok
Vypočítajte predčasnú návratnosť fondu. Na tento účel odpočítajte cenu fondu na konci zvoleného časového obdobia od ceny fondu v deň začiatku obdobia. Rozdeľte výsledok podľa ceny fondu v deň začiatku obdobia a potom vynásobte 100. Toto bude predčasná miera návratnosti fondu.
Ak by bol fond na začiatku zvoleného intervalu ocenený sumou 200 USD a končil by sa cenou 300 USD, miera predčasného výnosu fondu by bola 50 percent, ako je uvedené v nasledujúcej rovnici:
(($ 300 - $ 200) / $ 200) x 100