Ako likvidovať zásoby

Kedykoľvek likvidujete malé portfólio alebo konvertujete zásoby na hotovosť, má finančné dôsledky. Napríklad môžete byť zdanení z kapitálových ziskov alebo stratiť budúce zhodnotenie portfólia. Likvidačný špecialista v maklérskej firme vám môže pomôcť predvídať daňové dôsledky likvidácie portfólia a poradiť vám o prístupe, ktorý maximalizuje návratnosť vašej investície.

Detailný záber na digitalizované burze cenných papierov: leungchopan / iStock / Getty Images

Vyhodnoťte svoje portfólio akcií

Keď sa pozriete na svoje skladové portfólio, všimnite si počet akcií, ktoré vlastníte každej spoločnosti a ich aktuálnu hodnotu. Ak vlastníte veľký počet akcií alebo ak sa hodnota akcií výrazne zhodnotila, mali by ste spolupracovať s burzovým maklérom na likvidácii vášho portfólia z viacerých dôvodov. Napríklad, ak chcete predať svoje akcie za najlepšiu trhovú cenu, mali by ste sa vyhnúť tomu, aby ste naraz presunuli veľký počet akcií na trh, čo spôsobí pokles ceny akcií. Okrem toho, ak vaše akcie neobchodujú často alebo ak akcie vydala súkromná spoločnosť, získajte radu o likvidácii svojho portfólia od jedného alebo viacerých maklérov.

Daňové dôsledky likvidácie

Pred likvidáciou akcií zvážte daňové dôsledky tohto postupu. Ak napríklad predávate so ziskom podiel, ktorý je vo vašom portfóliu viac ako rok, zisk podlieha dani z kapitálových ziskov. Ak predaj nastane menej ako jeden rok po dátume nákupu, váš zisk podlieha bežnej sadzbe dane z príjmov, ktorá môže byť vyššia ako sadzba dane z kapitálových výnosov. Ak predáte akciu so stratou, táto strata môže kompenzovať akýkoľvek kapitálový zisk, ktorý ste získali z predaja inej investície. V dôsledku toho, keď predávate, môžete spárovať akcie, ktorých hodnota vzrástla s akciami, ktorých hodnota sa znížila.

Určite trhovú cenu a objem predaja

Likvidujete zásoby v súčasnej trhovej hodnote. Ak sú akcie verejne obchodované, ich aktuálnu trhovú cenu môžete nájsť na príslušnej burze. Vytvorte objednávku na predaj uvedením počtu akcií, ktoré chcete predať. Výška prijatej hotovosti sa bude rovnať počtu akcií vynásobených ich aktuálnou trhovou cenou mínus transakčné a maklérske poplatky.

Vykonajte Predaj

Váš obchodník s cennými papiermi môže realizovať objednávky na predaj alebo môžete tak urobiť pomocou online maklérskeho účtu. Ak váš maklér predá každú jednotlivú pozíciu, musíte jej oznámiť, aký počet akcií konkrétnej akcie chcete zlikvidovať. Ak zadáte príkaz na predaj prostredníctvom svojho maklérskeho účtu, zadajte počet akcií pre každú akciu, ktorú chcete zlikvidovať. V oboch prípadoch môžete zadať najnižšiu prijateľnú predajnú cenu za akciu pomocou špeciálnych typov objednávok.

Potvrďte nákupné objednávky

Váš predajca poskytne potvrdenie o predaji vašich akcií. Preskúmajte potvrdenie a potvrďte počet predaných akcií a predajnú cenu každej z nich, ako aj náklady vynaložené na predaj cenných papierov. Každá spoločnosť poskytujúca finančné služby je povinná poskytnúť predávajúcemu tieto informácie.