Ako čítať Morningstar Rating

Zistenie, či investícia alebo fond stojí za investíciu, môže byť časovo náročný, analytický proces. Naučiť sa, ako čítať a chápať Morningstar ratingy, však môže túto úlohu oveľa jednoduchšie. Od roku 1985 má Morningstar ratingové akcie a fondy, ktoré investorom pomáhajú prijímať informované rozhodnutia o ich investíciách. Mnohé finančné webové stránky používajú rating Morningstar, keď sú uvedené prehľady akcií, ale vždy môžete nájsť hodnotenie akcií alebo fondu návštevou webovej stránky spoločnosti Morningstar.

Prečítajte si hodnotenie fondov Morningstar pre fondy

krok

Nájdite hodnotenie Morningstar pre váš fond. Ak máte problémy s nájdením, najlepšie miesto na pozeranie nájdete na webovej stránke Morningstar (pozri nižšie uvedené zdroje).

krok

Zistite, ako sa hodnotia hodnotenia Morningstar. Fondy sú hodnotené na stupnici od 1 do 5 a sú založené na výkonnosti fondu vo vzťahu k podobným fondom. Ak chcete získať konečný dátový bod, Morningstar sa prispôsobuje rizikám a predajným poplatkom.

krok

Zistite, či má váš fond viacero hodnotení. Nie je nezvyčajné, že fondy majú rating až pre 3 časové obdobia (3, 5 a 10 rokov), ktoré sa potom kombinujú, aby sa vytvorilo celkové hodnotenie.

Prečítajte si hodnotenie Morningstar pre akcie

krok

Vyhľadajte si webovú stránku spoločnosti Morningstar. Ak už poznáte číslo burzového lístka, môžete ho zadať do vyhľadávacieho poľa. Alternatívne môžete tiež vyhľadať zásoby podľa názvu spoločnosti.

krok

Nájdite a preskúmajte hodnotenie vašej akcie, ktorá je založená na kombinácii aktuálnej trhovej hodnoty akcií a toho, čo Morningstar považuje za primeranú trhovú hodnotu. Ratingy pre akcie sú upravené o riziko.

krok

Porovnajte hodnotenia Morningstar pre niekoľko akcií, aby ste zistili, čo najlepšie vyhovuje vašim investičným potrebám a cieľom.

krok

Zvážte úroveň rizika, ktorú ste ochotní vziať so svojimi investíciami. Očakáva sa, že akcie s päťhviezdičkovým ratingom ponúknu investorom lepší výnos ako akcie s jednohviezdičkovým ratingom.