Bude Uzavretie Affect My Securities License?

Ako licencovaný profesionál v odvetví finančných služieb ste držaní vyššieho štandardu, pokiaľ ide o správu vašich osobných financií. Klienti sa na vás spoliehajú na odborné poradenstvo pri riešení svojich finančných záležitostí. Takže v závislosti od okolností, ktoré viedli k uzavretiu trhu, maklér-dealer môže určiť, že vaša neschopnosť vykonávať pravidelné platby na hypotéku má nejaký vplyv na vašu dôveryhodnosť ako správca peňazí.

Záporné úverové otázky, ako napríklad uzavretie trhu, môžu ovplyvniť vašu licenciu na cenné papiere.

Požiadavky na sponzorstvo

Ak chcete získať licenciu na cenné papiere a pracovať ako finančný poradca, musíte byť zamestnaný a sponzorovaný maklérom-dealerom. Obchodníci s maklérmi sú regulovaní komisiou pre cenné papiere a burzu, alebo SEC a regulačným úradom pre finančný priemysel. Každý štát tiež reguluje maklérov-predajcov pod štátnymi zákonmi známy ako "modré nebo" zákony, hoci zákony a pravidlá sa líšia od štátu k štátu. Obchodník s maklérmi je zodpovedný za to, aby jeho licencovaní odborníci na cenné papiere spĺňali štandardy stanovené v sektore cenných papierov.

Formulár U4

Musíte oznámiť akékoľvek uzavretie alebo osobný konkurz, ku ktorému došlo za posledných 10 rokov na dokumente FINRA známom ako formulár U4. Patria sem aj situácie, keď k uzavretiu došlo po zaregistrovaní služby U4. Budete musieť aktualizovať svoj U4 novými informáciami. Regulačný úrad pre finančný priemysel môže uložiť disciplinárne opatrenia tak prísne, že vám z oblasti cenných papierov zabránia aktualizovať U4 informáciami o uzavretí trhu.

dôveryhodnosť

Zabránenie prístupu vás automaticky nevylučuje z práce v oblasti cenných papierov, ale keď ste ako správca peňazí v ťažkých finančných ťažkostiach, je to dôvod na obavy. Problémy s peniazmi by vás mohli urobiť vhodnejšími na podvodné konanie. Je to červená vlajka, že nemusíte byť schopní spravovať peniaze iných ľudí z dôvodu zlého úsudku, ktorý ste použili pri správe vlastných.

Systém BrokerCheck

Váš maklér-obchodník nemusí chcieť trpieť rozpakmi jedného z jeho registrovaných zástupcov, ktorí sú verejne uvedení na systéme BrokerCheck Financial Financial Regulatory Authority, ktorý je vo vašom zázname. Široká verejnosť môže ísť online a výskumníkov prostredníctvom systému BrokerCheck na internetovej stránke Regulačného úradu pre finančný priemysel. Obchodník s maklérmi môže mať pocit, že zamestnávanie poradcu s uzavretím trhu je zlé pre imidž firmy.