Obsah:
Pri výbere peňazí z dôchodku musíte starostlivo zvážiť svoje možnosti. Môžete dostať hit s 10-percentnou daňovou sankciou z akéhokoľvek predčasného výberu pred dosiahnutím veku 59 rokov. Jedinou výnimkou z tohto trestu sú, ak ste boli prepustení alebo ak odchádzate zo zamestnania vo veku 55 rokov. Ďalší faktor je založený na type dôchodkového plánu. Plány hotovostných alebo odložených dojednaní, ako napríklad 401 (k) alebo dôchodok s podielom na zisku, umožňujú predčasný výber. Programy definovaných požitkov, ktoré vám pri odchode do dôchodku poskytujú určitú mesačnú dávku, neumožňujú za žiadnych okolností výbery. O možnostiach vždy kontaktujte svojho zamestnávateľa alebo plánujte administrátora.
krok
Vyplňte Žiadosť o odstúpenie od zmluvy, aby ste vybrali finančné prostriedky predčasne z vášho dôchodku v závislosti od vašich štátnych predpisov a politík zamestnanosti. Vyplňte prvú časť vyplnením svojich osobných údajov, ako sú vaše meno, adresa, telefónne číslo a dátum narodenia. Uveďte, aký typ členstva v dôchodkovom programe ste v súčasnosti zaregistrovaní a číslo vášho člena. Uveďte svoje číslo sociálneho poistenia, meno zamestnávateľa, dátum a dôvod ukončenia pracovného pomeru.
krok
Prvú časť dokončite tak, že odpoviete na otázky o tom, či v súčasnosti poberáte dávky odškodnenia pracovníka a či máte nárok na náhradu škody pracovníka. Ak máte nárok na odchod do dôchodku ku dňu vyplnenia tejto žiadosti alebo do dvoch rokov od dosiahnutia dôchodkového veku, musíte súhlasiť s tým, že sa vzdáte mesačného príspevku na doživotie a skupinového životného poistenia, aby ste dostali predčasnú náhradu. Ak sa na vás tieto normy vzťahujú, podpíšte svoje meno na riadku.
krok
Vyplňte druhú časť žiadosti o zdaniteľnú časť Vašej platby. Uveďte, či chcete, aby sa na platbe zadržalo percento federálnej dane z príjmu. Máte tiež možnosti prevrátiť platby alebo zdaniteľnú časť platby. Uveďte, či by prevrátenie malo mať vplyv na celú platbu, celú zdaniteľnú platbu, určitú dolárovú sumu zdaniteľnej časti alebo celú zdaniteľnú časť a určitú sumu nezdaniteľnej platby. Zaškrtnite príslušné políčko, či je prevrátenie pre IRA alebo plán zamestnávateľa.
krok
Prihláste časť tri označujúcu váš výber týkajúci sa prevrátenia a zadržania federálnej dane z príjmu. Zaslať formulár zamestnávateľovi uvedenému na formulári, ktorý vyplní zostávajúce dokumenty týkajúce sa žiadosti.