Ako často vyplácajú podielové fondy podielové fondy?

Podielové fondy generujú výnosy rôznymi spôsobmi, vrátane rozdelenia dividend. V závislosti od typu fondu môžu byť výplaty dividend vyplácané mesačne, štvrťročne, polročne alebo ročne a daňové dôsledky rozdelenia dividend závisia od typu účtu, ktorý vlastní vaše podielové fondy.

Lupa pomáha zachytiť hĺbku a dĺžku rôznych podielových fondov uvedených na burze cenných papierov: Ingram Publishing / Ingram Publishing / Getty Images

Peňažný trh a dlhopisové fondy

Podielové fondy peňažného trhu, ktoré investujú do dlhových cenných papierov, ako sú americké vládne a podnikové dlhopisy, platia mesačné dividendy. Dlhopisové podielové fondy, ktoré držia krátkodobé, strednodobé a dlhodobé dlhopisy alebo ich kombinácie, platia aj mesačné dividendy. Miera výnosnosti z dlhopisového fondu je zvyčajne vyššia ako výnos z fondu peňažného trhu.

Fondy rastu, hodnoty a zmiešané fondy

Podielové fondy, ktoré investujú do rastových akcií, nemajú tendenciu vyplácať dividendy. Je to spôsobené charakterom rastových akcií. Keď sú spoločnosti v režime rýchleho rastu, zvyčajne zadržiavajú zisky, aby reinvestovali interne a neplatia dividendy. Takže prínosy rastových fondov prichádzajú do dlhodobého zhodnotenia kapitálu na rozdiel od pravidelného príjmu.

Podielové fondy, ktoré investujú do hodnotových akcií, zvyčajne vyplácajú dividendy polročne alebo štvrťročne. Hodnoty sú emitované spoločnosťami, ktoré sú stabilné a vyplácajú dividendy ako súčasť svojej činnosti. Tieto dividendy sa združujú v rámci podielového fondu a vyplácajú sa akcionárom ako dividendy z podielových fondov.

Zmiešané fondy, ktoré kombinujú rastové a hodnotové zásoby, tiež vyplácajú dividendy, zvyčajne v polročných alebo štvrťročných intervaloch.

Sektorové fondy

Fondy, ktoré sa špecializujú na konkrétny trhový sektor, ako napríklad zdravotná starostlivosť alebo nehnuteľnosti, majú tendenciu vyplácať polročné alebo štvrťročné dividendy, ako aj krátkodobé a dlhodobé kapitálové zisky. Kapitálové zisky, ktoré sú niekedy zamieňané s dividendami, vyplývajú z predaja akcií za účelom dosiahnutia zisku a rozdiel sa prevádza na akcionárov. Výnosy pre sektorový fond, ktorý platí dividendy aj kapitálové zisky, môžu byť významné okrem akéhokoľvek zvýšenia ceny akcií fondu.

Daňové dôsledky

Ak sa podielové fondy vyplácajúce dividendy držia na účte s odloženým daňovým priznaním, ako je napríklad 401 (k) alebo individuálny dôchodkový účet, dividendy sa reinvestujú, takže z nich nemusíte platiť dane z príjmov. Naopak, ak sú podielové fondy vyplácané z dividend držané mimo daňovo odloženého účtu, musíte tieto dividendy nahlásiť ako príjem za bežný daňový rok.

Informačné listy o fondoch

Ak chcete zistiť, či podielový fond vypláca dividendy a ako často počas roka, vyhľadajte informačný list podielového fondu. Prehľady o vzájomných fondoch nájdete na internetovej stránke nezávislej výskumnej firmy Morningstar alebo na webových stránkach jednotlivých podielových fondov. Tieto stránky budú zobrazovať najnovšie dátumy dividend pre jednotlivé fondy, ktoré budú uvádzať intervaly, za ktorých sa dividendy zvyčajne vyplácajú.