Obsah:
Skutočný proces uzavretia účtu Merrill Lynch je jednoduchý, aj keď môžete čeliť poplatkom za uzavretie. Niektoré typy účtov, ako napríklad individuálne účty pre odchod do dôchodku, môžu vyžadovať ďalšie spracovanie a spracovanie predtým, ako ich môžete zatvoriť.
proces
Ak chcete zatvoriť účet Merrill Lynch, prvým krokom bude kontaktovanie autority vo firme. Typicky to bude váš maklér. Ak však nie ste so svojím maklérom spokojní, môžete svoj účet zatvoriť aj tak, že sa obrátite na manažéra pobočky alebo manažéra prevádzky. Môžete zavolať na niektorého z týchto osôb na telefónne číslo uvedené na vašom mesačnom výpise alebo zverejnené na internetovej stránke spoločnosti. Pobočku môžete navštíviť aj osobne. Spýtajte sa svojho makléra alebo kohokoľvek, koho kontaktujete, čo musíte urobiť, aby ste svoj účet zavreli.
Účty pravidelných investícií
Ak máte pravidelný investičný účet a jednoducho chcete poslať šek na vás, zvyčajne nebudete musieť dokončiť žiadne ďalšie papierovanie. Niektoré pobočky vás však môžu požiadať o poštu v podpísanom liste, aby mali záznam o svojich súboroch. Ak chcete previesť peniaze alebo investície do inej firmy, budete musieť vyplniť formulár o prevode. Formulár prevodu je potrebný na označenie miesta, kde chcete odoslať svoj majetok.
Dôchodkové účty
Ak máte dôchodkový plán, ako je napríklad IRA, budete musieť vyplniť formulár distribúcie IRA, aby ste svoj účet zatvorili a vybrali svoj majetok. Peniaze v IRA neboli nikdy zdaňované, takže budete musieť uviesť, či chcete, aby ste zadržali akékoľvek dane, ak požiadate o šek. Aby sme sa vyhli daniam a sankciám, je zvyčajne najlepšie požiadať o priame prevrátenie na inú finančnú inštitúciu. Rovnako ako u bežného investičného účtu, budete musieť uviesť, že na vašom formulári IRA prevodu, ak posielate svoje aktíva inde.
Poplatky a náklady
Pre akýkoľvek typ uzavretia účtu očakávajte, že zaplatíte poplatok spoločnosti Merrill Lynch. Niektorí prijímajúci sprostredkovatelia vám však uhradia poplatok, ak na ne prevediete účet. Ak ste likvidáciu majetku vo vašom účte, budete zvyčajne musieť zaplatiť províziu z akýchkoľvek obchodov, ktoré tiež. Hotovostné rozdelenia z IRA, ktoré sú zasielané skôr ako inej firme, budú plne zdaniteľné. V prípade, že ste mladší ako 59 rokov, budete spravidla dlhovať pokutu 10 percent.