Obsah:
Akonáhle dosiahnete vek 59 1/2, môžete peniaze z vášho účtu individuálneho dôchodku (IRA) vybrať bez sankcie. Tradiční majitelia IRA pridávajú rozdelenie na hrubý ročný príjem. Roth IRA majitelia nepridávajú nič k príjmu, pretože Roth rastie daň-free, ktoré využili doláre po zdanení na príspevky. Pre osoby vo veku 65 a viac rokov, pomocou distribúcií IRA môže pomôcť s mesačnými rozpočtovými potrebami alebo platiť za príležitostné výdavky, ako sú opravy automobilov, dane z nehnuteľností alebo dovolenku.
krok
Zavolajte číslo uvedené vo vyhlásení IRA, aby ste potvrdili typ IRA, ktorú máte (Roth alebo tradičný), jej hodnotu a či existujú nejaké poplatky alebo pokuty spojené s distribúciou.
krok
Požiadajte distribučného formulára od správcu IRA predtým, než zavriete. Ak ste blízko pobočky, môžete proces urýchliť nastavením schôdzky a získania formulára priamo od zástupcu pobočky.
krok
Vyplňte formulár s kontaktom a informáciami o účte v časti „vlastník“. Začiarknite políčko, či chcete jednorazové (jednorazové) rozdelenie alebo pravidelné distribúcie naplánované mesačne, štvrťročne alebo ročne.
krok
Označte akúkoľvek federálnu zrážkovú daň v sekcii, ktorá bude obsahovať "dane". Keď beriete peniaze zo zdaniteľného IRA, máte možnosť vybrať si dane z distribúcie alebo ich pridať k hrubému príjmu pri podaní vášho návratu.
krok
Prihláste sa a odošlite formulár. V závislosti od požiadaviek na správu depozitára môže kontrola trvať až 10 dní. Ak je vaša IRA držaná v banke a zakladáte formulár osobne, mali by ste byť schopní odísť s šekom alebo hotovosťou.