Obsah:
Anualizovanú mieru návratnosti používajú analytici a investori na porovnanie výnosov medzi investíciami s rôznymi dĺžkami splatnosti. Napríklad, len keď sa pozrieme na celkové výnosy, nemohli ste rozoznať rozdiel medzi potvrdením o vklade, ktoré vrátilo celkovo 20 percent za päť rokov a akciou, ktorá počas troch rokov vrátila celkovo 12 percent. Ak však použijete nižšie uvedené kroky, môžete určiť, koľko je miera návratnosti za každú investíciu za rok, takže môžete presne porovnať tieto dve možnosti.
krok
Určite počiatočnú požadovanú investíciu. Niektoré investície, ako sú anuity, môžu vyžadovať minimálnu investíciu, zatiaľ čo iné, napríklad akcie, vám zvyčajne umožňujú investovať toľko alebo málo, koľko chcete.
krok
Určite dĺžku investície v rokoch. Investícia 18 mesiacov by bola 1,5 roka.
krok
Odhadnite, koľko bude váš príspevok na konci investície, známy tiež ako splatnosť. Niektoré investície, ako napríklad anuita, budú mať plánovanú výplatu, ktorú môžete použiť. Iní, podobne ako zásoby, vyžadujú, aby ste predpovedali budúcu hodnotu.
krok
Použite nasledujúci vzorec, kde I je výška investície, M je hodnota pri splatnosti a Y je počet rokov.
Ročná miera návratnosti = (1 + M / I) ^ (1 / Y) - 1 Investícia, ktorá stojí 10 000 USD a bude mať hodnotu 15 000 USD za päť rokov, bude mať anualizovanú mieru návratnosti viac ako 20 percent.