Pravidlá investičných limitov podielových fondov

Podielové fondy sú atraktívnou voľbou pre mnohých investorov, pretože ponúkajú potenciál pre vyššie výnosy ako konzervatívne možnosti ako CD a dlhopisy. Podielové fondy tiež izolujú investorov pred katastrofickými stratami tým, že im poskytujú rôznorodejšie portfólio ako priame nákupy akcií. Výška peňazí, ktoré môžete použiť na nákup podielových fondov, nie je zákonom obmedzená, pokiaľ nekupujete finančné prostriedky v rámci daňovo zvýhodneného dôchodkového sporenia.

Neexistuje žiadny limit na výšku peňazí, ktoré môžete prispieť do podielového fondu, ktorý nie je súčasťou daňového zvýhodnenia.

Obmedzenia podielových fondov

Neexistujú žiadne federálne regulované limity na množstvo peňazí, ktoré môžete vložiť do podielového fondu. Maklér, prostredníctvom ktorého investujete, môže stanoviť minimálne alebo maximálne limity príspevkov.

Obmedzenia podielového fondu IRA

Individuálne dôchodkové účty (IRA) a Roth IRAs sú populárne možnosti pre dôchodkové sporenie, pretože poskytujú určité daňové výhody na sporiteľa. Maximálna suma peňazí, ktorú môžete minúť na vzájomné fondy pre IRA alebo Roth IRA od roku 2010 je 5 000 dolárov ročne, ak máte menej ako 50 a 6 000 USD ročne, ak máte 50 alebo viac rokov.

401k Obmedzenia podielových fondov

Väčšina zamestnancov sponzorovaných 401k dôchodkového sporenia sa zameriava na nákup podielových fondov s dôrazom na kombináciu akcií, dlhopisov a investícií na peňažnom trhu. Maximálny osobný príspevok, ktorý môžete urobiť na 401k za rok od roku 2010 je 16 500 dolárov, ak máte menej ako 50 a 22 000 dolárov, ak máte 50 alebo viac rokov.