Obsah:
Niektorí ľudia vo veku do 50 rokov sa ocitnú vo finančných situáciách, ktoré si vyžadujú predčasný výber dôchodkových fondov. Vnútroštátny daňový úrad vyžaduje, aby si ľudia ponechali dôchodkové fondy investované do účtov s odloženými daňami do veku 59 1/2. Vo väčšine prípadov IRS hodnotí 10% pokutu, ak ľudia vyberú prostriedky včas. Zamestnávatelia vo všeobecnosti nedovoľujú zamestnancom predčasný prístup k dôchodkovým fondom, kým sú zamestnaní. Ak opustíte spoločnosť, môžete mať prístup k finančným prostriedkom, aj keď musíte stále zápasiť s trestom IRS.
krok
Nájdite svoj najnovší výkaz dôchodkov. Väčšina dôchodkových správcov zasiela štvrťročné výpisy. Zostatky vyjadrené v poslednom výkaze boli presné v deň, keď vyhlásenie vypršalo, ale nemusia nevyhnutne odrážať aktuálnu hodnotu. Väčšina penzijných fondov investuje do podielových fondov, ktoré majú kolísavé hodnoty. Vyhľadajte číslo zákazníckeho servisu správcu dôchodkov. Väčšina spoločností uvádza kontaktné číslo v hornej časti stránky prvého výpisu.
krok
Zavolajte správcu dôchodku. Opýtajte sa zástupcu, koľko z vášho dôchodkového plánu bolo zverené. Finančné prostriedky patria zamestnancovi. Mnohé penzijné programy sa neposkytujú až do troch rokov po dátume zamestnania zamestnancov. Povedzte zástupcovi, aby vám vrátil váš zostatok a pošle vám pokladničné šeky na výťažok. Keďže ste vo veku 50 rokov, zástupca musí zadržať 20% sumy na pokrytie výdavkov na federálne dane. Povedzte zástupcovi, aby zadržal ďalších 10 percent na pokrytie predčasného odstúpenia od IRS. Potvrďte výšku platby.
krok
Skontrolujte, či vaša pošta neobsahuje kontrolu platby. Prijatie platby zvyčajne trvá sedem až desať pracovných dní. Niektoré spoločnosti zasielajú šek formou expresného doručenia za príplatok. Keď dostanete šek, uistite sa, že vyplatená suma uvedená v oznámení o vyplatení sa rovná sume šeku. Ak dôchodok obsahoval podielové fondy, vyplatená suma sa môže líšiť od sumy, ktorá vám bola pridelená, keď ste hovorili so zástupcom, pretože ceny akcií sa mohli medzi konverzáciou a spracovaním transakcie zmeniť.