Ako vypočítať efektívny výnos

Vo svete financií a investícií sú dva typy výnosov periodický výnos a efektívny výnos. Periodický výťažok je výťažok za obdobie (t.j. mesiac, polročný), zatiaľ čo účinný výťažok je návratnosť každý rok. Všeobecne platí, že analytici používajú termín "efektívny výnos" na označenie ročného výnosu, ktorý je užitočný pri porovnávaní aktív, ktoré platia viac ako raz ročne. Ďalší termín pre efektívny výťažok je APY alebo ročný percentuálny výnos.

Výnosy z investícií môžete vypočítať.

krok

Určite počet platobných lehôt ("n") za rok. Niektoré cenné papiere platia každých šesť mesiacov, pričom v tomto prípade je počet období dva. V tomto príklade je počet platobných lehôt 12 (mesačne).

krok

Určite úrokovú sadzbu ("i"). Ide o nominálnu alebo uvedenú úrokovú sadzbu cenného papiera. Povedzme napríklad, že vlastníte dlhopis, ktorý každý mesiac platí 6 percent.

krok

Vydeľte úrokovú sadzbu (v desiatkovej forme) počtom období. V tomto príklade.06 / 12 =.005.

krok

Nájdite súčet 1 + "i / n". Výpočet je 1 + 0,005 = 1,005.

krok

Vezmite súčet výpočtu v kroku 4 do exponentu "n." Výpočet je 1,005 ^ 12 alebo 1,061677812.

krok

Odpočítať 1 pre efektívny (anualizovaný) výnos. Výpočet je 1,061677812 - 1 = 0,61677812 alebo 6,17%.