Obsah:
Dlh je možné zakúpiť v mnohých smeroch a formách. Väčšou výzvou je určenie najlepších foriem dlhu na kúpu. Pre väčšinu investorov nie je nákup korporátneho dlhu priamo od emitujúcej spoločnosti uskutočniteľný alebo praktický. Namiesto toho sú fondy a fondy obchodované na burze, ktoré majú portfólio dlhov, lepším nástrojom pre malých investorov. Na rozdiel od korporátneho dlhu existujú rôzne formy vládneho dlhu, ktoré sú dostupné malým investorom a môžu byť kúpené v miestnych bankách alebo priamo od vlády online.
Nákup dlhu
krok
Identifikovať rôzne formy dlhu. Existuje mnoho emitentov dlhov, z ktorých si vyberajú. Po prvé, existuje voľba medzi podnikovým a vládnym dlhom. A v rámci dlhu vydaného vládou sa potom musí vybrať medzi federálnymi, štátnymi, miestnymi a účelovými dlhopismi. Podobne by sa malo určiť časové obdobie pre požadované dlhopisy. Všeobecne možno dlhopisy klasifikovať ako krátkodobé, strednodobé alebo dlhodobé.
krok
Identifikujte možnosti balenia dlhov. Dlhopisy môžu byť priame, t.j. nie sú zabalené ako súčasť portfólia v podielovom fonde alebo burzovom obchodovanom fonde (ETF). Alternatívne možno investovať do podielových fondov alebo ETF, ktoré vlastnia dlhopisy. Podielové fondy a ETF sú obzvlášť užitočné pri vytváraní diverzifikovaného portfólia dlhopisových investícií, pretože umožňujú malému investorovi nakúpiť do mnohých typov dlhopisov v jednej investícii.
krok
Zvážte daňové dôsledky rôznych dlhov. Mnohé štátne a komunálne obligácie ponúkajú výnosy oslobodené od dane, čo ich robí žiaducimi pre jednotlivcov s vysokými príjmami (a teda aj pre tých, ktorí sú vo vysokých daňových pásmach). Avšak pre jednotlivcov v nižších daňových pásmach a pre tých, ktorí investujú peniaze do individuálnych dôchodkových účtov, nie je atribút oslobodený od dane taký zmysluplný.
krok
Preskúmať úverové ratingy rôznych dlhov. Dlhopisy sú hodnotené spoločnosťou Standard & Poors, Moody's a Fitch na základe finančného zdravia spoločnosti / vlády, ktorá ich vydala, az toho vyplývajúceho rizika spojeného s dlhopisom. Dlhopisy s vyšším rizikom zvyčajne ponúkajú vyššie výnosy, ale je to preto, že existuje vyššie riziko zlyhania emitenta. Pred investovaním do dlhopisov by sme mali určiť, ako riskantné je dlhopis.