Obsah:
Bankový podvod sa v dôsledku technologického pokroku stal čoraz väčším problémom. Jednou z hlavných oblastí záujmu je kontrola podvodov. Zločinci umývajú kontroly chemickými roztokmi a duplikáciou písania rukou. Laserové tlačiarne uľahčujú vytváranie podvodných kontrol. Ako obchodník alebo ktokoľvek, kto prijal šek ako platbu, vás overenie vlastníka bankového účtu chráni pred stratou. Ani tie najlepšie snahy vám vždy nebránia byť obeťou podvodu.
krok
Žiadosť o zobrazenie identifikácie. Skontrolujte názov na identifikátore s menom na šeku, ako aj zodpovedajúce podpisy. Mnohé obchodné a osobné účty umožňujú niekomu byť podpisovateľom na účte bez toho, aby bol vlastníkom. V tomto prípade sa názov nemusí zhodovať s názvom kontroly.
krok
Zavolajte banku šeku a overte ďalších podpisovateľov na účte. Môžete tiež dať banke sumu šeku, aby ste zistili, či sú dostupné finančné prostriedky. Neočakávajte, že vám banka poskytne podrobné informácie, ako sú mená držiteľov účtov, zostatky alebo kontaktné informácie. Môžete očakávať, že väčšina bánk povedie, že finančné prostriedky sú k dispozícii a že osoba, ktorú ste pomenovali, je vlastníkom alebo je oprávnená zapísať šek na účet.
krok
Použite službu TeleCheck, obchodnú službu, ktorá používa digitálne údaje na potvrdenie stavu účtu. Táto služba vám dáva číslo potvrdenia, ktoré vás chráni pred podvodnou činnosťou. Ak ste obchodník, môžete získať viac informácií o TeleCheck na FirstData.com.