Obsah:
Niektoré neziskové organizácie sú schopné ponúknuť svojim zamestnancom 403b plány, ktoré im pomôžu ušetriť na dôchodku. Tieto plány sú daňovo-odložené, čo znamená, že neplatíte dane z príjmu z peňazí, ktoré prispievate, ale musíte platiť daň z príjmu z rozdelenia. Kvalifikovanú distribúciu si môžete vziať zo svojho plánu 403b od veku 59 1/2, alebo ak odchádzate zo zamestnania po otočení 55 rokov. Predčasné prerozdelenie je povolené len v prípade vážnych finančných ťažkostí, napr. Predčasné rozdelenie však podlieha dodatočnej 10-percentnej pokute na vrchole dane z príjmu.
krok
Obráťte sa na správcu plánu 403b a získajte formuláre, ktoré potrebujete na vyžiadanie výberu.
krok
Vyplňte formuláre na odstúpenie od zmluvy. Formuláre sa môžu mierne líšiť medzi rôznymi 403b plánmi, ale vždy budete musieť predložiť svoje číslo sociálneho poistenia a spôsob, akým chcete byť zaplatení, napríklad šekom alebo mať peniaze priamo uložené na váš účet. Ak máte ťažkú distribúciu, budete musieť predložiť dokumentáciu, ktorá podporuje váš nárok.
krok
Dostať formulár 1099-R, ktorý zobrazuje distribúciu z vášho účtu 403b. Formulár Vám na konci roka zašle váš 403b plán.
krok
Oznámte zdaniteľnú časť distribúcie, ktorá sa nachádza v kolónke 2a formulára 1099-R, ako rozdeľovanie dôchodkov a anuity. Ak beriete kvalifikovanú distribúciu, môžete použiť formulár 1040 alebo formulár 1040A. Ak užívate ťažkosti distribúcie, musíte použiť od 1040 a dokončiť krok 5.
krok
Vynásobte zdaniteľnú časť vášho tvrdého odstúpenia o 0,1, aby ste vypočítali 10% predčasný výberový trest. Túto sumu nahláste na riadku 58 formulára 1040 daňového priznania.