Ako funguje podielový fond?

Investičná spoločnosť otvára fond nazývaný podielový fond a potom povzbudzuje akcionárov, aby investovali do podielového fondu. Vzájomný fond má vo všeobecnosti tému, ako napríklad „Index 500 firiem“ alebo „Dlhodobé poistené obecné dlhopisy“. Investičná spoločnosť využíva investované peniaze na nákup akcií v širokej škále finančných investícií, ktoré zodpovedajú téme podielového fondu. Zatiaľ čo investor v podielovom fonde môže vlastniť iba jeden podiel v podielovom fonde, samotný podielový fond vlastní viacnásobný podiel viacerých investícií.

Ako funguje podielový fond?

Čo je podielový fond

Úroveň rizika

Všetky podielové fondy prichádzajú s určitou mierou rizika, pretože vláda ich nepoistí. Kým minulá výkonnosť je vo všeobecnosti dobrým ukazovateľom budúcej výkonnosti, nikto nemôže zaručiť, že určitý podielový fond poskytne určitú úroveň návratnosti investície. Investičná spoločnosť vo všeobecnosti prideľuje každému podielovému fondu úroveň rizika, napríklad nízke riziko alebo vysoké riziko, takže investori môžu prijímať informované rozhodnutia o tom, ktorý podielový fond si vyberie.

Úloha manažéra podielového fondu

Každý podielový fond má manažéra podielového fondu, ktorý je zodpovedný za dohľad nad rastom podielového fondu. Manažér podielového fondu, ako aj tím finančných analytikov, skúma oblasť investícií a robí informované rozhodnutia o tom, ktoré akcie alebo dlhopisy kúpiť alebo predať, aby sa podielovému fondu podarilo dosiahnuť najvyššiu mieru návratnosti.

Load Versus No-Load Mutual Funds

Niektoré podielové fondy účtujú počiatočný investičný poplatok, ktorý sa nazýva "záťaž". Napríklad, ak má podielový fond zaťaženie 1%, potom, keď investujete do fondu 1 000 USD, na účte podielového fondu uvidíte iba 990 USD. Ostatné podielové fondy neúčtujú žiadne počiatočné investičné poplatky, takže počiatočná investícia vo výške 1 000 USD by umiestnila všetkých 1000 dolárov do podielového fondu. Tento druh podielového fondu sa nazýva "no-load" podielový fond.

Podielové listy podielových fondov

Ak investujete do podielového fondu, vlastníte určitý počet akcií tohto fondu. Rovnako ako pri cenách akcií, aj cena podielu v podielovom fonde kolíše. Možno zistíte, že hodnota akcií, ktoré máte v podielovom fonde, je vyššia o jeden deň a nižšia. Ak sa rozhodnete predať svoje akcie v podielovom fonde, budete zodpovední za zaplatenie daní zo zvýšenia hodnoty akcií. Ak stratíte peniaze, môžete si odpočítať stratu.

Prehrávanie ziskov a strát na podielových fondoch

Manažér podielového fondu bude v priebehu roka nakupovať a predávať akcie, dlhopisy alebo iné investície s peniazmi podielového fondu. Zisky a straty z týchto rozhodnutí sa pravidelne prenášajú na vlastníkov podielového fondu. Investičná spoločnosť oznámi tento príjem federálnej vláde a budete musieť platiť dane zo zisku, aj keď ste reinvestovali zisky do podielového fondu.