Obsah:
Zatiaľ čo peniaze, ktoré ste si vyhradili vo vašom 401k pláne, sú určené na pomoc pri financovaní vášho odchodu do dôchodku, sú časy, kedy je potrebné, aby ste si plán zobrali včas. Kým preplatenie 401k plánu pred dosiahnutím veku odchodu do dôchodku je drahé, možno vás podrobí pokutu 10% a tisíce ďalších daní, ak nemáte iný zdroj peňazí, môže to niekedy zmysel použiť peniaze vo vašom 401k financovanie súčasných životných nákladov.
krok
Nájdite najnovší výpis z vášho plánu 401k. To vám dá predstavu o tom, koľko je vo fonde, aj keď presná suma môže byť viac-menej závislá od toho, či burza vzrástla alebo klesla od vydania vyhlásenia. Ak máte online prístup k svojmu účtu, môžete si tento zostatok overiť.
krok
Obráťte sa na správcu, ktorý vlastní plán 401k. Vo väčšine prípadov je depozitárom maklérska firma, spoločnosť s podielovým fondom alebo banka. Váš zamestnávateľ vám môže poskytnúť tieto informácie, ak ich nemáte. Meno a telefónne číslo správcu je uvedené aj vo vašom výpise z účtu 401k.
krok
Informujte svojho zástupcu, že si želáte vyplatiť svoj 401k plán. Povedzte zástupcovi, ako máte v pláne použiť peniaze - to uľahčí určenie, či výber podlieha daňovým sankciám a dani z príjmov. Ak sa odstúpenie použije na nákup primárneho bydliska alebo na zaplatenie niektorých výdavkov na vysokú školu, nemusíte zaplatiť pokutu vo výške 10%, hoci peniaze, ktoré vyberiete, stále podliehajú bežným daniam z príjmov.
krok
Vyplňte papierovanie potrebné na vykonanie odstúpenia. V závislosti od správcu môžu byť formuláre dostupné na webovej stránke organizácie. V opačnom prípade počkajte, kým formuláre dorazia do pošty, úplne ich vyplňte, podpíšte a pošlite na uvedenú adresu.
krok
Uveďte, ako chcete získať výnosy z vášho 401k, tzn. Šeku, bankového prevodu, vodiča. Majte na pamäti, že by mohlo trvať aspoň týždeň, kým sa 401k zatvorí a prevezmú sa finančné prostriedky.