Obsah:
Pre fanúšikov špionážnych románov a filmových thrillerov termín "švajčiarsky bankový účet" vyvoláva myšlienky obrovských osudov ukrytých v tajných účtoch špiónov, zločincov a diktátorov. Táto populárna koncepcia, hoci príliš dramatická a nie nevyhnutne presná, pramení z povesti švajčiarskych bánk ako bezpečných, relatívne diskrétnych miest, kde je možné dať peniaze.
zabezpečenia
Švajčiarsky sektor finančných služieb bol tradične konzervatívny, odolával rizikovým stratégiám a získal si reputáciu dobrého manažmentu, vďaka ktorému sú švajčiarske banky atraktívne pre medzinárodných vkladateľov. Spoločnosť SW Consulting SA, ktorá poskytuje bankové služby počítačovým službám, tiež hovorí, že keďže finančné služby predstavujú takú dôležitú súčasť švajčiarskeho hospodárstva, vláda rýchlo rieši problémy, ktoré by mohli ohroziť stabilitu bánk. Ako poznamenáva CIA vo svojom "World Factbook", keď najväčšie banky v krajine zasiahla celosvetová recesia v rokoch 2008 - 2009, vláda sa ponáhľala. Nakoniec dlhá história politickej neutrality vo Švajčiarsku tiež poskytuje priestor stability a bezpečnosti. Počas druhej svetovej vojny bola krajina ostrovom uprostred nacistami okupovanej Európy, „bezpečného“ miesta, kde si ľudia na všetkých stranách konfliktu mohli uložiť svoje aktíva.
súkromia
Pokiaľ ide o zverejňovanie informácií o účte, švajčiarske bankové predpisy patria medzi najprísnejšie na svete. Vo Švajčiarsku je zločinom - nielen civilným trestným činom - porušovať zákony o mlčanlivosti bánk a všetci zamestnanci banky musia podpísať dohody o utajení. Inštitúcie aj jednotlivci môžu byť trestne stíhaní za porušenie týchto zákonov a ľudia môžu byť a boli poslaní do väzenia. To neznamená, že presadzovanie práva nemôže získať prístup k informáciám o účte; môže, ale každá požiadavka musí spĺňať veľmi špecifické kritériá. Žiadosti o informovanie - „rybárske výpravy“, ako ich nazýva SW Consulting, nie sú povolené.
mylné
Silné kontroly súkromia viedli k spoločnému mylnému názoru, že švajčiarske účty sú „tajné“ alebo dokonca „anonymné“. V skutočnosti nie sú. Podľa zákona musia banky vedieť a overiť totožnosť každého držiteľa účtu. Aj keď otvoríte účet s vysokým číslom "očíslované", v ktorom sa všetky transakcie vykonávajú iba pomocou čísla účtu, namiesto mena, dôstojníci banky budú stále potrebovať vedieť, kto ste. Ďalším nesprávnym presvedčením je, že švajčiarske právo chráni bankové vklady bez výnimiek, aj keď ide o trestný čin. V skutočnosti, švajčiarske bankové účty môžu byť preskúmané z hľadiska trestnej činnosti a zaistené, ak sa nájdu, rovnako ako v iných krajinách.
trendy
Švajčiarske banky budú rešpektovať žiadosť zahraničnej vlády o informácie, ak táto vláda môže identifikovať konkrétny účet a preukázať, že účet obsahuje peniaze z činnosti, ktorá by v oboch krajinách predstavovala trestný čin. Toto raz poskytlo podvodníkom veľké medzery, pretože švajčiarske právo neregistrovalo mnohé finančné aktivity, ktoré iné krajiny zakázali. Od osemdesiatych rokov minulého storočia Švajčiarsko presúva svoje finančné právne predpisy do súladu so zákonmi iných západných krajín a postupne uzatvára medzeru. Týka sa to len trestných vecí, nie občianskoprávnych záležitostí. Napríklad, ak je pár zapojený do rozvodovej bitky a jeden z manželov má podozrenie, že druhý má skryté aktíva na švajčiarskom účte, banka nie je povinná poskytovať informácie, pretože nebol spáchaný žiadny trestný čin.
dôležité informácie
Podľa Micheloud & Cie, sprostredkovateľa, ktorý spracováva švajčiarske účty v mene zahraničných vkladateľov, môže každý otvoriť švajčiarsky účet. Ale nemôžete ho použiť ako americký bežný účet. Banky očakávajú, že účet použijete len na úspory a investície - vložíte peniaze a necháte ho tam. Vyžadujú si vždy minimálne zostatky; 1 milión švajčiarskych frankov je spoločné minimum.