Obsah:
Wells Fargo je významnou komerčnou bankovou inštitúciou, ktorá poskytuje zákazníkom komplexné finančné služby. S individuálnym dôchodkovým účtom prostredníctvom Wells Fargo máte možnosť vlastniť si časový certifikát, peňažný trh alebo fixnú anuitu priamo prostredníctvom svojho osobného bankára. Môžete mať aj Well Fargo Investments IRA, ktorá nie je bankou IRA; Wells Fargo Investments je dcérskou spoločnosťou Wells Fargo, ktorá je kompletnou maklérskou firmou. Prístup k IRA vyžaduje vidieť správneho zástupcu, aby vyplnil správne formuláre.
krok
Prejdite do miestnej pobočky Wells Fargo alebo zavolajte na číslo zákazníckeho servisu, ktoré sa nachádza vo vašom vyhlásení IRA. Porozprávajte sa so zástupcom o distribúcii z vášho IRA. Zástupca vás môže obrátiť na zástupcu sprostredkovateľa, ak je váš účet so spoločnosťou Wells Fargo Investments.
krok
Vyžiadajte si distribučný formulár a vyplňte svoje meno, adresu a informácie o účte. Uveďte výšku distribúcie a to, či ide o jednorazové odstúpenie od zmluvy alebo o systematickú distribúciu, ktorá prebieha pravidelne.
krok
Skontrolujte všetky políčka alebo napíšte poznámky o tom, či sa na distribúciu vzťahujú osobitné výnimky. To platí pre distribúcie, ktoré vlastníci IRA do veku 59 rokov 1/2 pre ťažkosti, školné alebo nákup domov. Oslobodenie od dane odstraňuje 10% daňovú pokutu za distribúciu.
krok
Vyplňte federálnu daňovú zrážkovú časť formulára. Osoby mladšie ako 59 1/2 automaticky zadržia 20 percent. Tí, ktorí majú vek, budú mať možnosť zadržať alebo nie.
krok
Prihláste sa a odošlite formulár. Bankové rozdelenia sa môžu uskutočniť okamžite, zatiaľ čo maklérska distribúcia môže trvať tri až päť dní na likvidáciu aktív a žiadostí o spracovanie.