Obsah:
Poisťovne a interné daňové úrady sú ďaleko od podobných organizácií, ale niekedy vyžadujú podobné papierovanie. Držitelia politík môžu byť prekvapení, keď dostanú žiadosť o formulár W-9 od dopravcu, ale je to spoločný proces. Formuláre W-9, zatiaľ čo v typickom záujme IRS a podobných vládnych agentúr, môžu tiež poskytovať poisťovniam kľúčové informácie, čím sa formuláre W-9 pre poistenie stanú vhodnou metódou na zasielanie požadovaných údajov poisťovateľom. Formuláre W-9 sa dajú ľahko vyplniť a žiadosť o poistenie zo strany poisťovateľa by vám nemala spôsobiť problémy.
W-9
Formulár W-9 sa formálne nazýva Žiadosť o identifikačné číslo daňového poplatníka. Je to všeobecná forma, ktorá pomáha IRS „označiť“ každého daňového poplatníka správnym identifikačným číslom. Spojuje buď číslo sociálneho poistenia (pre jednotlivcov) alebo identifikačné číslo zamestnávateľa (pre podniky a iné subjekty) na miesto a názov konkrétneho daňovníka. Formulár obsahuje aj informácie o požiadavkách na certifikáciu, napríklad o tom, že ide o občana USA, ao vysvetlenie rôznych obchodných štruktúr a o tom, ako sa na ne vzťahujú pravidlá W-9.
Identifikácia poistenia
Poisťovne požadujú kópiu týchto formulárov W-9 ako súčasť spracovania informácií o poistení. V týchto prípadoch sú formuláre W-9 často najjednoduchším spôsobom, ako získať potrebné informácie. Rovnako ako IRS, poisťovateľ musí presne identifikovať držiteľa poistky. Formulár prehľadne kombinuje informácie o adrese, názve, klasifikácii a identifikačnom čísle, ktoré sa v mnohých dokumentoch používa na mnohé finančné účely. Namiesto vytvorenia nového formulára poisťovne jednoduchšie žiadajú W-9 o vlastné záznamy.
Situácie vyžadujúce W-9 pre poistenie
Nie všetci poisťovatelia vyžadujú, aby ľudia poslali W-9, aby sa kvalifikovali na poistnú zmluvu. Poisťovatelia zvyčajne požiadajú o formulár iba v prípade, že existuje nejaký problém so záznamami. Ak napríklad poistník uplatní nárok na konkrétnu udalosť, poisťovateľ môže vidieť, že daná adresa sa nezhoduje s adresou, ktorú má v súbore, alebo že číslo alebo názov sociálneho poistenia sa mierne líši. Na objasnenie tejto otázky potom poisťovňa požiada o W-9, aby zabezpečila, že nedôjde k podvodom.
dôležité informácie
Prijatie žiadosti o formulár W-9 od vašej poisťovne neznamená, že ste podozriví z podvodu alebo že váš nárok bude zamietnutý. V skutočnosti niektorí poisťovatelia každý rok aktualizujú svoje záznamy a môžu požiadať o W-9 ako samozrejmosť, aby sa ubezpečili, že informácie sú úplné. Vzhľadom k tomu, že ide o daňový formulár, W-9 má v oblasti financií veľkú váhu.