Obsah:
Mnohí majitelia účtov IRA sa obávajú uzavrieť svoje účty. Je pravda, že môžete čeliť niektorým daňovým sankciám, ale to závisí od typu IRA. Zatvorenie IRA nemusí byť nepríjemné. Uistite sa, že ste si pozorne prečítali všetky informácie týkajúce sa vášho IRA, najmä čo ste dostali pri nastavovaní účtu. To by vám malo pomôcť pripraviť sa na zatvorenie vášho účtu IRA.
krok
Skontrolujte, či vaše IRA informácie o možných poplatkov za uzavretie a možných spôsobov, ako sa im vyhnúť. Niektoré inštitúcie vydávajú poplatok, ak jednoducho prevádzate na iný účet alebo inštitúciu. Iní sa vzdajú poplatku, ak zavriete počas obdobia prevrátenia.
krok
Obráťte sa na svoju finančnú inštitúciu, či už osobne alebo online, aby ste zistili, aké formuláre je potrebné vyplniť alebo podpísať.
krok
Diskutujte o stratégii inštitúcie a zistite, či existuje konkrétny čas na uzavretie účtu, ktorý môže úplne alebo úplne znížiť poplatky.
krok
Požiadajte vašu inštitúciu o dane. Za normálnych okolností zaplatíte na svoje zárobky malý daňový poplatok.
krok
Pred podpisom si pozorne prečítajte všetky informácie o ukončení. Pred uzavretím účtu vyhľadajte akékoľvek skryté poplatky alebo dane a položte akékoľvek otázky, ktoré by ste mohli mať.
krok
Odošlite papierovú prácu a uistite sa, že na bežnom bankovom účte je vložená správna suma peňazí.