Obsah:
Kontrola podvodov je hlavnou otázkou v Spojených štátoch. Štúdia JP Morgan z roku 2014 pre Asociáciu pre finančných profesionálov uviedla, že 82% firiem, ktoré zažili pokus o úspešnú podvodnú činnosť, alebo jej úspešnosť, sa stali obeťami kontrolných podvodov. Existuje niekoľko spôsobov, ako zistiť, či je kontrola falošná a ako sa chrániť pred kontrolami podvodov.
Cítiť hrany
Väčšina kontrol bude mať jednu stranu, ktorá je perforovaná alebo hrubá. Ak sú všetky štyri strany hladké na dotyk, kontrola môže byť podvodne vytlačená z počítača. Aj keď je teraz možné tlačiť legitímne kontroly v rámci spoločnosti so špecializovaným magnetickým atramentom a prázdnymi kartami, absencia perforovaného okraja je jedným z najznámejších znakov podvodu.
Logo banky a adresa
Ak šek nemá logo banky alebo je jasne vyblednutý, je to znak falošného šeku. Taktiež, ak sa obávate platnosti kontroly, overte si, či vydaná banka uznáva uvedenú adresu. Mnohokrát, falošné kontroly budú len zoznam Post Office Box číslo, alebo zoznam nesprávnej ulice alebo PSČ.
Riadok MICR a kontrolné číslo
Čísla pozdĺž spodnej časti šeku sú smerovacie čísla, konto a jednotlivé kontrolné čísla. Sú v rozpoznaní znakov magnetického atramentu alebo MICR. Tieto čísla by mali vyzerať a cítiť sa nudné. Ak sa čísla zdajú byť príliš lesklé, kontrola môže byť falošná. Pozrite sa aj na kontrolné čísla v dolnom a hornom rohu. Pri skutočných kontrolách sa vždy zhodujú.
Overte smerovacie číslo
Všetky šeky by mali mať deväťmiestne smerovacie číslo v dolnej časti identifikujúce bankovú inštitúciu. Ak neexistuje smerovacie číslo, alebo číslo obsahuje viac alebo menej ako deväť číslic, ktoré by mali zvýšiť červenú vlajku. S týmto praktickým nástrojom od American Bankers Association (ABA) si môžete overiť pravosť smerovacieho čísla.