Ako ovplyvňuje konkurz My Series 7 License?

Niekto, kto chce predávať cenné papiere v Spojených štátoch, musí prejsť skúškou cenných papierov série 7, ktorú spravuje Úrad pre reguláciu finančného sektora (FINRA), predtým Národná asociácia obchodníkov s cennými papiermi (NASD). Osoby, ktoré úspešne absolvujú túto skúšku, sa môžu stať registrovaným zástupcom maklérov-predajcov v Spojených štátoch. Ak by maklér série 7 spadol na ťažké časy, musí zvážiť možnosť zrušenia licencie pred vyhlásením konkurzu.

Vyhlásenie konkurzu

Vyhlásenie kapitoly 7 alebo 13 o konkurze je zvyčajne posledným krokom pre tých, ktorí finančne zaostávajú a nemôžu splatiť svoje dlhy. Konkurz automaticky zastaví inkaso, vrátane mzdových exekúcií a súdnych sporov, ale nie je to vždy žiaduce. Finančné poradenstvo, makléri a konzultanti môžu svoje licencie zrušiť alebo obmedziť. Konkurz zostáva na vašej kreditnej správe až 10 rokov, zvyčajne vám bráni získať ďalší kredit.

FINRA

Podľa Zákona o regulácii finančného sektora (FINRA), článku III, oddiel 4, podanie žiadosti o vyhlásenie konkurzu nie je udalosťou, ktorá by diskvalifikovala jednotlivca z toho, aby bol spojený s členskou spoločnosťou FINRA. FINRA je najväčším nezávislým regulátorom pre spoločnosti pôsobiace v oblasti cenných papierov pôsobiacich v Spojených štátoch.Jej cieľom je chrániť investorov tým, že zabezpečí, aby odvetvie cenných papierov fungovalo spravodlivo a čestne. FINRA dohliada na viac ako 631 110 registrovaných zástupcov cenných papierov.

Zákony o štátnom konkurze sa menia

Zákony o konkurze sa v jednotlivých štátoch líšia. Niektoré štáty sú reštriktívnejšie ako iné. Podľa Attorneys Worwag a Malysz of Des Plains, Illinois, keďže všetci jednotlivci majú nárok na úpadok, profesijné licencie, ako sú licencie držané CPA, realitnými agentmi a lekárskymi a právnickými odborníkmi, by nemali byť dotknuté konkurzným podaním. Obnovenie tejto licencie v štáte Illinois môže byť zamietnuté iba osobám s licenciou na poskytovanie finančného poradenstva.

Na konci je to rozhodnutie firmy, ktoré sa počíta

Na konci dňa je na individuálnom maklérskom dome alebo investičnej spoločnosti, aby rozhodol, či je maklér s konkurzom podľa kapitoly 7 aktívom pre firmu, alebo či situácia stavia integritu príslušnej firmy.