Obsah:
- Možnosti zrážkovej dane z dôchodku
- Formulár W-4P, zrážkový certifikát na dôchodkové alebo anuitné platby
- Ako vypočítať zrážky z dôchodku alebo anuity
- Formulár W-4V, dobrovoľná žiadosť o zrážku
- Ako získať daňovú pomoc
Dôchodkový dôchodok môže zahŕňať niekoľko zdrojov, ako sú dávky sociálneho zabezpečenia, poistné zmluvy, anuity, dôchodkové programy alebo plány na rozdelenie zisku a IRA. Väčšina ľudí verí, že je málo možností, pokiaľ ide o výber, ako sú zdanené, akonáhle začnú prispievať k určenému plánu odchodu do dôchodku. Ale to tak nie je.
Možnosti zrážkovej dane z dôchodku
Daňoví poplatníci si vždy neuvedomujú, že môžu požiadať o zadržanie federálnej dane z príjmu z dôchodkového príjmu vyplnením formulára W-4P, potvrdenia o zrážke na dôchodok alebo anuity. Tento formulár sa posiela platiteľovi. Vo väčšine prípadov je platiteľom spoločnosť, v ktorej ste pracovali pred odchodom do dôchodku. Ak chcete požiadať o zrážky z dávok sociálneho zabezpečenia, musíte vyplniť formulár W-4V, dobrovoľná žiadosť o zrážku. Tento formulár sa posiela Správe sociálneho zabezpečenia. Obe formy možno nájsť tým, že pôjdete na webovú stránku IRS na irs.gov a zadaním názvu formulára do vyhľadávacieho poľa.
Formulár W-4P, zrážkový certifikát na dôchodkové alebo anuitné platby
Daňoví poplatníci používajú formulár W-4P, aby informovali platiteľov o tom, koľko federálnej dane z príjmu, ak vôbec, chcú zadržať z platieb. Pred presunutím na riadky 1 až 3 formulára vyplňte časť "Pracovný list pre osobné príspevky". Pokračujte na "Pracovný list Zrážky a úpravy" len v prípade, ak plánujete poskytovať odpočty podľa položiek alebo požadovať určité úvery alebo úpravy výnosov. Dokončite "Multiple Pensions / More-One-Worksheet" len vtedy, ak ste tam nasmerovaný z časti G "Pracovného listu osobných príspevkov". Vo všeobecnosti platí, že zrážková daň z federálnej dane z príjmov sa vzťahuje na zdaniteľnú časť platieb realizovaných z akciových bonusov, dôchodkov, určitých odložených kompenzačných plánov, rozdelenia zisku a rent; z individuálnych dôchodkových účtov; a z komerčných rent.
Ako vypočítať zrážky z dôchodku alebo anuity
Ak chcete vypočítať zrážku z pravidelného vyplácania dôchodku alebo anuity, postupujte podľa rovnakých krokov, ktoré by ste použili na zistenie zrážok zo mzdy. Ak chcete uviesť, že by ste chceli zadržať federálnu daň z príjmu, uveďte počet zrážok na riadku 2 formulára W-4P a začiarknite políčko, ktoré správne označuje váš rodinný stav. Môžete si vybrať, že nebudete mať federálnu daň z príjmu zadržanú z platieb pomocou riadku 1 formulára W-4P.
Formulár W-4V, dobrovoľná žiadosť o zrážku
Daňoví poplatníci môžu považovať za vhodnejšie dobrovoľne zadržať federálnu daň z príjmu, než robiť štvrťročné odhadované daňové platby. Formulár W-4V sa môže použiť na dosiahnutie tohto cieľa, ak dostávate tieto štátne platby súvisiace s odchodom do dôchodku: dávky sociálneho zabezpečenia alebo ekvivalent sociálneho zabezpečenia Tier 1 odchod do dôchodku. Pošlite vyplnený formulár W-4V na miestny úrad sociálneho zabezpečenia, ak zrážate dávky sociálneho zabezpečenia. Na požiadanie vyplňte príslušné osobné údaje.Riadok 6 vám poskytne možnosť uviesť, ktorú federálnu daň z príjmu chcete zadržať a sumu. Potom sa zobrazí výzva na podpísanie a dátum formulára.
Ako získať daňovú pomoc
Ak chcete získať podrobnejšie vysvetlenie týchto formulárov a ďalšie otázky, ktoré by ste mohli mať, odporúčame vám navštíviť stránku Pomoc a zdroje služby Internal Revenue Service (pozri Zdroje). Ak nie je možné Vašu daňovú problematiku riešiť online alebo telefonicky a daňoví poplatníci chcú mať možnosť osobnej daňovej pomoci, daňoví poplatníci majú vždy možnosť navštíviť Centrá pomoci daňových poplatníkov IRS.