Čo je číslo účtu sprostredkovateľa?

Banky a maklérske spoločnosti priraďujú každému maklérskemu účtu číselný kód účtu sprostredkovateľa. Toto číslo funguje podobne ako užívateľské meno a umožňuje elektronickú, ako aj ľudskú komunikáciu vo vašej maklérskej firme, aby vás identifikovala. Ak máte viac účtov s tým istým maklérom, pre každé z nich máte priradené číslo účtu.

Maklér sa stretáva s klientmi.credit: shironosov / iStock / Getty Images

funkcie

Veľké maklérske firmy majú milióny klientov a viacerí majitelia účtov môžu mať rovnaké meno a priezvisko. Aby sa predišlo nejasnostiam a urýchlil proces identifikácie jednotlivých klientov, každému držiteľovi účtu je pridelené číslo účtu. V niektorých maklérskych domoch sa číslo účtu skladá len z čísel, zatiaľ čo iné firmy používajú kombináciu čísel a písmen.

pohodlie

Po zadaní mena používateľa je proces prístupu k vášmu účtu podstatne jednoduchší. Keď napríklad zavoláte na linku služieb zákazníkom, ak je kombinácia čísiel oveľa rýchlejšia ako pravopis vášho priezviska a priezviska, čo ešte nemusí stačiť, ak sa vyskytne iný zákazník s rovnakým menom.

zabezpečenia

Okrem toho, číslo účtu tiež pomáha vyhnúť sa chybám. Keď pošlete šek alebo peňažnú poukážku, napríklad maklérska firma vás vyzve, aby ste na šek napísali číslo účtu. To poskytuje dodatočnú záruku, pretože názov na šeku a číslo účtu sa musia zhodovať pred prevodom finančných prostriedkov. Ak úradník urobí chybu pri zadávaní názvu alebo čísla účtu do systému, prenos sa nedokončí.

Viac účtov

Ďalšou funkciou sprostredkovateľských účtov je rozlišovať medzi rôznymi účtami, ktoré patria tomu istému investorovi. V mnohých prípadoch môže mať investor investičný účet a vyraďovací účet u tej istej maklérskej spoločnosti. Preto je každému z týchto účtov pridelený iný počet účtov. To pomáha vyhnúť sa prevodu finančných prostriedkov z alebo na nesprávny účet a porušeniu obmedzení SEC vykonaním obmedzených obchodov na dôchodkových účtoch namiesto investičných účtov, ktoré predstavujú oveľa menej právnych obmedzení.

Nie je daňové ID

Čísla účtov priradené investorom maklérskymi spoločnosťami nie sú daňovými identifikačnými údajmi. Inými slovami, keď vaša maklérska správa oznámi vaše zisky z investícií do akcií IRS, použije buď vaše číslo sociálneho poistenia alebo, ak ho nemáte, identifikačné číslo daňového poplatníka. Čísla účtov sa používajú iba na korešpondenciu medzi vami a maklérskou firmou a interne sprostredkovateľom.