Obsah:
Smrť rodinného príslušníka alebo iného blízkeho môže byť veľmi ťažká emocionálne, ako aj finančne, keď sa jedná o prevod majetku, ako sú akcie. Môže to byť veľmi mätúce a môže mať s tým spojené daňové zaťaženie. Znalosť rôznych registrácií zásob a príslušného postupu môže uľahčiť.
krok
Určite, ako bola zásoba registrovaná. Rôzne registrácie sú Jednotný jednotlivý vlastník, Prevod na smrť, Spoločný nájomca s právom na prežitie a Spoloční nájomníci v spoločnej. Akcie môžu byť tiež umiestnené do dôvery. Vedieť, ako budú akcie registrované, určí, koľko úsilia vynaloží na ich prevod.
krok
Zabezpečte prevod vlastníctva a vyplňte ho úplne. Samozrejme, v prípade účtov, ktoré nie sú spoločne vlastnené, musí byť majetok preverený pred uskutočnením procesu prevodu. Pre účty prevodu na smrť nie je potrebná žiadna skúšobná doba a nemusia byť zahrnuté do závetu.
krok
Ak je to potrebné, získajte záruku podpisu medailónu. V niektorých situáciách, ako napríklad pri prekročení určitého množstva akcií, je takáto záruka potrebná. Toto je možné získať od banky, ktorá sa zúčastňuje programu Medallion Stamp. Tento program zaručuje podpis na akciových certifikátoch. Notárska pečiatka nie je náhradou za Medallion Stamp.
krok
Ak štát požaduje daň z dedičstva, dokončite oslobodenie od dane z dedičstva. Niektoré štáty môžu vyžadovať túto výnimku a niektoré nemusia.