Obsah:
Maklér je dôležitým poskytovateľom finančných služieb a ponúka poradenstvo, ktoré môže pomôcť zákazníkom zarobiť značné peniaze. Ale nakoniec každý maklérsky zákazník bude musieť uzavrieť účet, či už má použiť zarobené peniaze alebo ho investovať inde. Charles Schwab ako jedna z najznámejších firiem poskytujúcich finančné služby má dnes dobre definované postupy na otvorenie, prevádzku a záverečnú účtovnú závierku. Keď je čas, aby ste zatvorili účet Charlesa Schwaba, existujú dve cesty, podľa toho, či plánujete vybrať všetky svoje prostriedky alebo ich reinvestovať inde.
Preneste účet
Najekonomickejšou možnosťou pri uzatváraní investičného účtu je previesť ho na iný účet, zvyčajne na nového makléra. Aj keď za túto službu môže byť účtovaný poplatok, nový maklér bude často platiť tento poplatok, aby mohol dostať vašu firmu. Ak chcete previesť svoj účet Charles Schwab, prejdete cez sprostredkovanie, ktoré dostane peniaze. Pravdepodobne budete musieť vytvoriť účet u nového sprostredkovateľa a potom vyplniť formulár, ktorý oprávňuje na prevod finančných prostriedkov.
Charlesovi Schwabovi zaplatíte približne 50 USD ako poplatok za ukončenie, bez ohľadu na to, či sa rozhodnete previesť alebo uzavrieť svoj účet, preto sa uistite, že budete hovoriť priamo s novým sprostredkovateľom, aby ste sa pokúsili dohodnúť platbu poplatku za ukončenie. Proces prevrátenia môže trvať tri týždne alebo viac, takže buďte pripravení byť trpezliví.
Zatvorte účet
Máte právo kedykoľvek ukončiť svoj účet Charles Schwab s upozornením. Existuje niekoľko spôsobov, ako sa môžete spojiť s Charlesom Schwabom, vrátane návštevy miestnej pobočky, spustenia 24/7 chatu alebo telefonovania na telefónnom čísle 866-855-9102. Formuláre vám budú odoslané, aby ste mohli požiadať o zatvorenie účtu. Uchovávajte kópiu týchto formulárov pre svoje záznamy.
Po spracovaní účtu dostanete buď šek na čiastku vo vašom účte Schwab, alebo peniaze budú elektronicky uložené na určený bankový účet. Sledujte svojho daňového poradcu, pretože v prípade, že ste zarobili peniaze na svoje investície, môžete dlhovať sankcie.
Bez ohľadu na dôvod uzavretia vášho účtu Charlesa Schwaba môže byť proces iniciovaný prostredníctvom telefonického hovoru. Pred začatím procesu si overte všetky poplatky a daňové dôsledky. Možno zistíte, že je oveľa ekonomickejšie hodiť peniaze na iné maklérstvo, než vziať peniaze von a platiť poplatky a daňové pokuty.