Obsah:
Hoci individuálny dôchodkový účet je navrhnutý tak, aby dopĺňal dôchodkový príjem pre majiteľa účtu, IRA sa stali vozidlom na plánovanie veľkých nehnuteľností. Samotná IRA sa vyhýba dedičstvu s aktívami, ktoré sú potrebné na to, aby sa manželský partner dostal do väčšiny štátov, pokiaľ nie je podpísaná výnimka. Keď peniaze prechádzajú na deti, existuje možnosť, aby sa celá distribúcia, vyplácanie platieb počas piatich rokov alebo otvorenie príjemcu IRA otvorili. Zatiaľ čo celá hodnota IRA je zahrnutá do majetku na účely dane z prevodu, príjemcovia môžu časom znížiť tieto dane z príjmu prostredníctvom týchto ďalších možností.
krok
Pozrite sa na vašu finančnú situáciu a finančnú situáciu celého panstva. Zvážte, koľko na daniach z majetku bude dlžných a či budú aktíva IRA potrebné na ich zaplatenie. Zvážte aj svoj osobný príjem scenár a uvidíte, ako pridanie príjmov z distribúcie IRA ovplyvní vás.
krok
Zavolajte správcu IRA a požiadajte o formulár na distribúciu príjemcu. Môžete byť požiadaný, aby ste overili, kto ste a či ste oprávneným príjemcom alebo oprávneným zástupcom pre majetok.
krok
Ak si zvolíte príjemcu IRA, otvorte príjemcu IRA u správcu podľa vášho výberu (banka, sprostredkovateľ alebo poisťovňa). Môžete použiť rovnaký správcu IRA rodiča sa konala pre jednoduchosť rovnako. Uistite sa, že custodian titulov IRA ako príjemca IRA s vaším rodičom meno a dátum smrti.
krok
Vyplňte formulár rozdeľovania príjemcov a do úschovy IRA uveďte aj úmrtný list. Formulár vás požiada, aby ste uskutočnili voľby prijímateľa. Vyberte si paušálnu distribúciu, päťročnú distribúciu alebo príjemcu IRA. Jednorazové a päťročné voľby začínajú okamžite kontrolovať rozdelenie.
krok
Uveďte formulár priameho prevodu IRA s formulárom distribúcie príjemcu. Uistite sa, že formulár prevrátenia má číslo účtu a novú adresu správcu, na ktoré by sa mali finančné prostriedky zasielať.