Obsah:
- Šesť dane z dedičstva
- Výnimky, vylúčenia a výhovorky
- Vzdanie sa alebo darovanie alebo platenie a archivovanie
Ak očakávate odkaz, je múdre zoznámiť sa so zákonmi o dedičskej dani, kde žijete. I keď IRS nevykonáva daň z dedičstva, šesť štátov to robí od roku 2015. Tieto štáty budú vyberať dane z aktív v rôznych percentách v závislosti od miestnych pravidiel a výnimiek. To, čo všetko prichádza, je, že vyhýbanie sa daňovej povinnosti alebo jej znižovanie je trochu ako predaj domu: je to všetko o umiestnení.
Šesť dane z dedičstva
Ak sa chcete vyhnúť dani z dedičstva, prvým krokom je potvrdenie, že ste sa usadili bydliska v správnom stave. Od roku 2015 má len šesť štátov dedičskú daň: Nebraska, Iowa, Kentucky, Pennsylvania, New Jersey a Maryland. Posledné dva štáty boli "dvojité ponorenie", s majetkovými daňami splatnými pred prevodom dane z majetku a dedičstva splatnej po jej prijatí. Zákony sa často menia a mali by ste byť múdre rezervovať informačnú stránku, akou je napríklad daňová nadácia, ktorá sa neustále aktualizuje o neustále sa meniacom federálnom a miestnom daňovom prostredí.
Výnimky, vylúčenia a výhovorky
Či sa môžete vyhnúť dedičskej dani, závisí tiež od veľkosti dedičstva a vzťahu príjemcu k zosnulému. Napríklad v Nebraske môžu manželia zdediť majetok oslobodený od dane. Skontrolujte pravidlá svojho štátu týkajúce sa čiastok vylúčenia: časť akéhokoľvek dedičstva, ktoré je oslobodené od dane. V Nebraske je oslobodených 10 000 dolárov akéhokoľvek dedičstva, pričom zostatok je zdanený na a posuvné meradlo, Ktorý vyskočí na 18 percent. Nemôžete vždy uniknúť z daní presunutím sa zo štátu, pretože niektoré štáty vyberajú daň z aktív, ako sú nehnuteľnosti nachádzajúce sa v ich hraniciach, bez ohľadu na to, kde príjemca žije.
Vzdanie sa alebo darovanie alebo platenie a archivovanie
Ak ste podriadení dedičskej dani, môžete znížiť finančné zranenie buď upustenie dedičstvo, ktoré by si vyžadovalo podanie krátkeho formulára v súdne potvrdenie závetu, alebo jednoducho darovaním aktív daňovo odpočítateľnej charite. Môžete tiež kompenzovať daň zaplatenú za zdedenú hotovosť presunutím do daňovo zvýhodnenej "tradičnej" IRA, ktorá umožňuje odpočet až do výšky 5 500 USD ročne za vaše príspevky. Ak plánujete prijať dedičstvo, ako aj daň, váš štát bude vyžadovať podanie žiadosti vrátenie dedičstva, Zákony o tomto procese sa líšia podľa miesta. Napríklad v Iowe správcu nehnuteľností je zodpovedný za podanie daňových priznaní k dedičstvu, ak existuje vôľa alebo dôvera, bez ohľadu na to, koľko príjemcov je. V tomto konkrétnom stave je lehota deväť mesiacov od dátumu úmrtia na podanie, ako aj na platbu.