Obsah:
Fidelity Cash Reserves (FDRXX) je podielový fond poskytovaný spoločnosťou Fidelity Investments. Primárnou investičnou stratégiou je investovať do cenných papierov peňažného trhu od zahraničných a domácich emitentov, ako aj repo obchodov. Fidelity Cash Reserves (FDRXX) budú investovať najmenej 25 percent celkových aktív fondu do sektora finančných služieb.
Výkon a riziko
Fidelity Cash Reserves (FDRXX) je fond s nízkym výnosom a nízkym rizikom. Od septembra 2014 výkonnosť zodpovedá 1-ročnému výnosu (0,01%), 3-ročnému výnosu (0,01%) a 5-ročnému výnosu (0,03%). Tak ako pri všetkých investíciách, aj s týmto fondom existuje potenciálne riziko. Cenné papiere peňažného trhu sa však považujú za bezpečnú investíciu z dôvodu nepravdepodobnosti zlyhania cenných papierov. Je dôležité pochopiť, že zabezpečenie peňažného trhu nie je poistené Federálnou spoločnosťou pre poistenie vkladov ani inou agentúrou.Uvedomte si, že tento fond investuje prevažne do zahraničných cenných papierov, ktoré môžu byť ovplyvnené trhovými alebo politickými podmienkami.
Lipper hodnotenie
Lipper, nezávislá investičná výskumná skupina, zaradila Fidelity Cash Reserve (FDRXX) vysoko medzi svojich rovesníkov a poradie je založené na celkovom výnose. Rebríčky boli zostavené porovnaním fondov s podobnými investičnými cieľmi; zahŕňajú reinvestície dividend a kapitálové zisky. V roku 2014 Lipper ohodnotil Fidelity Cash Reserve č. 65 z 219 fondov na 1-ročnú celkovú výkonnosť, č. 35 z 198 fondov na 5-ročnú výkonnosť a č. 8 zo 169 fondov na 10-ročné výkony.
Minimálne náklady, náklady a poplatky
Pre investorov, ktorí chcú investovať do peňažnej rezervy Fidelity, existuje minimálna počiatočná investícia vo výške 2 500 USD. Investor však musí udržiavať zostatok na účte vo výške 2 000 USD. Od roku 2014 je pomer nákladov pre fond vo výške 0,24%. Pomer nákladov je suma, ktorú fond vynaložil na prevádzku. Poplatok vo výške $ 12 bude odpočítaný, ak zostatok účtu klesne pod 2 000 USD.
potenciál
Fidelity Cash Reserve (FDRXX) môže poskytnúť bezpečné, nízkorizikové miesto na investovanie finančných prostriedkov v krátkodobom horizonte. Nízka návratnosť a mesačná dividenda vo výške.000008494 na akciu v roku 2014 nemusia zodpovedať cieľom každého investora. Lipper, nezávislá výskumná spoločnosť, vysoko hodnotí tento fond medzi partnerskými fondmi. Investor môže získať expozíciu voči nástrojom zahraničného peňažného trhu.
Výstraha
Obráťte sa na svojho finančného poradcu. Všetky investície nesú riziko straty pôvodnej investície alebo jej časti. Pozorne si prečítajte prospekt fondu, ktorý bude obsahovať všetky relevantné informácie o cieľoch, rizikách, poplatkoch a výkonnosti fondu.