Obsah:
Prenos vašich existujúcich 529 vysokých škôl sporenie na iný plán 529 je pomerne jednoduché, akonáhle budete mať papierovanie v poriadku. Výskum dostupných 529 plánov a nájsť ten, ktorý najlepšie vyhovuje vašim investičným potrebám, môže nejaký čas trvať. Uistite sa, že plán, ktorý chcete previesť, je oprávnený.
Prevod 529 plánov sporenia
krok
Overte, či je účet, ktorý chcete previesť, oprávnený. Ak nezmeníte príjemcu, väčšina plánov vás obmedzuje na jeden prevod každých 12 mesiacov. Ak meníte príjemcu, popis plánu pre váš aktuálny plán vám oznámi, či môžete účet previesť za menej ako 12 mesiacov.
krok
Vyberte nový plán 529, ktorý chcete otvoriť. Plány sa v jednotlivých štátoch líšia. Každý z nich má rôzne investičné možnosti a štruktúry poplatkov. Vyberte si plán, ktorý je najviac kompatibilný s vašimi investičnými potrebami a má najnižšie poplatky.
krok
Otvorte nový účet 529 a odošlite požadované dokumenty. Starý plán 529 by mal byť schopný priamo previesť účet na nový plán, známy ako priame prevrátenie. Len veľmi málo plánov, ak vôbec nejaké, bude trvať na tom, aby vám poslal šek, ktorý by ste potom predložili novému plánu.