Čo je vyhlásenie o zmierení bánk?

Vyhlásenie o odsúhlasení bankou je metóda, ktorú jednotlivci a subjekty používajú na overenie správnosti svojho vlastného registra transakcií na základe záznamov svojej banky. Použitie vášho registra transakcií alebo šekovej knižky je primárnym zdrojom na zaznamenávanie príjmu a vyplácania hotovosti prostredníctvom vášho bankového účtu, zatiaľ čo váš mesačný bankový výpis predstavuje zodpovedajúce knihy banky. Obe sady kníh musia byť navzájom zladené a vyvážené, aby sa odhalili nevyriešené položky.

Vyhlásenie o odsúhlasení bankou zobrazuje akékoľvek nezrovnalosti vo vašich záznamoch a záznamoch banky.

Načasovanie a príprava

Pripravte si výpisy z bankového vyrovnania na mesačnej báze hneď po prijatí výpisu z banky.

Vyhlásenie o odsúhlasení banky by sa malo pripraviť hneď po prijatí mesačného výpisu z banky. Rýchle odsúhlasenie výpisu z banky s vašou šekovou knižkou zabezpečí, že vaše záznamy budú uchovávané aktuálne a že akékoľvek úpravy budú zaznamenané do oboch súborov kníh. Pre prípravu budete musieť oddeliť dva stĺpce, jeden pre svoje knihy (kontrolný register) a druhý pre výpis z účtu.

Zosúladenie výpisu z účtu

Bankový výpis musí byť zosúladený s registrom kontrolných knižiek, aby sa dospelo k otvoreným položkám, ktoré sa musia upraviť.

Ak chcete zladiť svoj výpis z účtu, musíte porovnať svoj kontrolný register s výpisom z účtu. Konečný zostatok uvedený na výpise z účtu musí byť upravený na správny súčet zohľadnením všetkých časových rozdielov a akýchkoľvek špeciálnych položiek, ktoré nie sú zohľadnené vo výpise z banky, ale sú uvedené v kontrolnom registri. Preto je potrebné uviesť všetky šeky a vklady, ktoré boli zaznamenané vo vašom registri šekov, ale ešte nie sú uvedené na výpise z účtu. Šeky sa odpočítavajú z výpisu z účtu a vkladajú sa vklady. Akékoľvek chyby v množstvách musia byť pridané alebo odpočítané. Konečný zostatok predstavuje upravený zostatok vášho bankového výpisu.

Reconcile Checkbook Register

Zosúladiť svoj register šekovej knižky s mesačným výpisom z banky, aby ste dosiahli upravené zostatky oboch súborov kníh.

Váš kontrolný register musí byť upravený pridaním alebo odčítaním položiek zobrazených vo vašom výpise z účtu, ale ešte sa neodráža vo vašej šekovej knihe. V tomto ohľade musíte do svojho šekového registra pridať všetky prijaté položky, ako napríklad úroky, prevody, priame vklady a chyby, pričom sa odpočítajú akékoľvek poplatky za služby, poplatky, prečerpania a chyby, ktoré ste si na svoj účet zaregistrovali, ale ešte nie sú zapísané v registri. Konečný zostatok predstavuje upravený zostatok v registri šekovej knižky.

Vyvažovanie a rezervácia

Informujte svoju banku o akýchkoľvek nezrovnalostiach.

Upravený zostatok vášho bankového výpisu sa musí rovnať upravenému zostatku vášho kontrolného registra. Po úspešnom odsúhlasení vášho bankového výpisu musíte opraviť svoje záznamy pre prípadné zmeny. Napríklad, ak vám bol vrátený šek na nedostatočné finančné prostriedky (NSF), musíte sa obrátiť na emitenta šeku na odškodnenie. Rovnako musíte okamžite informovať svoju banku, aby upravila všetky chyby alebo opomenutia, ktoré urobila na vašom účte v súvislosti s vkladmi alebo inými problémami.

dôležité informácie

Nedodržanie okamžitého zosúladenia vášho bankového výpisu s vašou šekovou knižkou môže viesť k stratám.

Majitelia účtov sú zodpovední za urýchlené zosúladenie svojich záznamov s mesačnými výpismi, ktoré im boli poskytnuté. V prípade, že majiteľ účtu neoznámi banke neoprávnené použitie alebo chyby, banka nie je zodpovedná za straty, najmä ak uplynulo 90 dní od odoslania posledného mesačného výpisu z banky. Tento typ dohody sa často uvádza v rámci formulárov účtu podpísaných medzi majiteľom účtu a bankou.