Obsah:
Podielové fondy sú vynikajúcim spôsobom, ako zarobiť peniaze do budúcnosti. Ide o združovanie peňazí mnohých investorov, čo umožňuje manažérovi portfólia podielových fondov, aby mali veľa peňazí na to, aby sa mohli šíriť cez mnohé investície, diverzifikovať a znižovať riziko. Učenie o tom, ako otvoriť, môže byť trochu skľučujúce, ale nie je to také ťažké. Všetko, čo potrebujete, je trochu času a výskumu.
krok
Rozhodnite sa o finančných cieľoch, ktoré máte pre podielový fond. Vo všeobecnosti existujú tri typy štýlov vzájomných fondov: rast, príjem s ochranou kapitálu alebo rast s príjmami. Rast je väčšinou kapitálových investícií alebo akcií a je najrizikovejší. Príjmy z titulu zachovania kapitálu sú väčšinou dlhopisy alebo krátkodobé dlhové nástroje a sú najmenej rizikové. Rast s príjmom je zmesou ďalších dvoch investičných štýlov a má mierne riziko.
krok
Nájdite si podielový fond, ktorý spĺňa vaše investičné ciele, a to buď pomocou finančného poradcu, alebo priamo do fondu. Ak používate finančného poradcu, on alebo ona urobí výskum pre vás. Provízie sú už zapracované do ceny podielového fondu, takže by pre vás nemali byť žiadne dodatočné náklady. Ak sa rozhodnete ísť cez spoločnosť s podielovým fondom, použite stránku ako Yahoo! Financie alebo MSN Money hľadať spoločnosť podielového fondu s vysokým ratingom (Morning Star / S & P 4 alebo 5 hviezd).
krok
Vyplňte papierovanie. Ak ste sa rozhodli prechádzať finančným poradcom, účtovníctvo účtu bude spracované prostredníctvom finančného poradcu. Ak pôjdete priamo do podielového fondu, zavolajte do podielového fondu a pošlite im žiadosť o účet, alebo choďte na webovú stránku podielového fondu a stiahnite si aplikáciu. Potom ho vyplníte a pošlete do kancelárie podielového fondu.
krok
Financovanie účtu. Spoločnosť vám povie, aké je minimum. Ak sa rozhodnete, môžete ho financovať aj po získaní potvrdzujúceho listu.
krok
Po otvorení účtu dostanete číslo účtu a potvrdenie údajov, ktoré ste poskytli na účte účtu. Tieto informácie uschovajte na bezpečnom mieste. Skontrolujte tiež, či sú všetky údaje správne. Ak sa informácie zmenili alebo sú nesprávne, obráťte sa na svojho finančného poradcu alebo spoločnosť so vzájomným fondom na opravu.
krok
Počkajte na vaše vyhlásenie. Pri financovaní účtu dostanete výpisy. Ak je vo vašom účte aktivita (zmena prostriedkov v rovnakej rodine, vyplácanie dividend alebo vloženie peňazí alebo ich vybratie), dostanete mesačný výkaz. Ak nie je žiadna aktivita, dostanete štvrťročné vyhlásenie. Výkaz uvádza názov fondu, počet akcií a popis a hodnotu ku dňu vyhlásenia. Skontrolujte svoje vyhlásenia, aby ste sa uistili, že nedošlo k žiadnej nepravidelnej činnosti. Ak niečo nedáva zmysel, zavolajte svojmu finančnému poradcovi alebo spoločnosti podielového fondu a vysvetlite im situáciu.