Koľko peňazí môžete vložiť do banky bez vyplnenia papierovanie?

Hotovostné transakcie majú zvyčajne obmedzenú dokumentáciu, ktorá ich požičiava na trestnú činnosť, ako je pranie špinavých peňazí a daňové úniky. Na pomoc v boji proti týmto zločinom, americké banky vypĺňajú papierovanie dokumentujúce veľké sumy hotovosti, ktoré prichádzajú do ich inštitúcií. Požiadavka na výšku vkladu je založená na predpise vytvorenom zákonom o bankovom tajomstve.

Zákon o bankovom tajomstve

Zákon o bankovom tajomstve z roku 1970 je federálny zákon, ktorý vyžaduje dokumentáciu veľkých hotovostných transakcií. Jeho účelom je zabrániť praniu špinavých peňazí vytvorením záznamu o hotovostných transakciách, ktorý môže vláda použiť na sledovanie predtým anonymných obchodov. Od svojho vzniku je užitočná pri trestných, daňových a iných regulačných vyšetrovaniach.

Koľko môžete vložiť?

Po vzniku zákona o bankovom tajomstve museli banky a iné organizácie zmeniť spôsob, akým nakladali s hotovosťou. Predtým ste mohli vkladať alebo vyberať toľko peňazí, koľko ste chceli, bez toho, aby ste to oznámili vláde. Po tomto zákone, zákon vyžaduje, aby banky vyplniť papierovanie dokladovanie vklady hotovosti vo výške viac ako 10.000 dolárov. Nezabudnite, že termín „hotovosť“ zahŕňa peňažný poukaz, cudziu menu alebo bankový návrh na tieto účely.

Požadované papierovanie

Keď vložíte viac ako 10 000 USD do hotovostnej transakcie do banky, banka je povinná vyplniť prehľad o menových transakciách (CTR). Zahŕňa informácie o všetkých stranách zahrnutých do transakcie, vrátane vás, akejkoľvek inej osoby zapojenej do transakcie a banky. Banka následne zašle formulár prostredníctvom zákona o bankovom tajomstve na ministerstvo financií USA.

Nie sú to len banky

Niektorí ľudia sa mylne domnievajú, že len banky, ktoré musia dodržiavať ustanovenia zákona o bankovom tajomstve. Vlastne, ak dostanete peňažnú transakciu 10.000 dolárov alebo viac pri podnikaní alebo obchode, musíte to tiež nahlásiť. Formulár 8300 musíte podať IRS, ktorý obsahuje vaše informácie, informácie o osobe, od ktorej ste dostali peniaze, a podrobnosti o transakcii.