Obsah:
Skladovanie bankových záznamov online je hračkou. Ukladanie papierových verzií, či už zrušených šekov alebo bankových výpisov, je ďalším príbehom, pretože netrvá dlho, kým zaplnia priečinky a zásuvky. Pre daňové účely by ste mali niektoré z týchto záznamov uchovávať počas stanoveného času, len v prípade, ak má interný daňový úrad (IRS) otázky týkajúce sa daňových odpočtov alebo vyžaduje iné daňové informácie.
IRS a daňové záznamy
Webové stránky Federálnej poisťovne vkladov odporúčajú ponechať zrušené šeky alebo bankové výpisy týkajúce sa daní najmenej sedem rokov. IRS môže prísť po vás za výrazné podhodnotenie daní za túto dobu. Ak robíte svoje bankovníctvo online, môžete požiadať svoju banku, aby vám poslala kópie daňových kontrol, ktoré sú citlivé na daň, takže máte k dispozícii kópiu pre vaše súbory.
Neplatné položky
Ak sa výpis z účtu alebo zrušený šek nevzťahuje na položku IRS, môžete ju po jednom roku skartovať. Možno však budete chcieť uchovávať kontroly alebo výpisy týkajúce sa významných životných nákupov - ako napríklad váš dom - na neurčito. To isté platí pre šeky napísané pre domáce vylepšenia, ktoré by sa mohli hodiť, ak predáte nehnuteľnosť.