Obsah:
Podielové fondy prinášajú prospech investorom tým, že im umožňujú podieľať sa na ziskoch a príjmoch z vysokohodnotného profesionálne spravovaného portfólia. Výdavky spojené s vedením podielového fondu sú uspokojené z poplatkov, ktoré boli vybraté z účtov majiteľov na ročnej báze a pri kúpe alebo predaji. Podielové listy podielových listov označené ako akcie typu A a akcie B odlišne rozdeľujú spôsob, akým sa tieto poplatky účtujú.
Podielové fondy
Podielové fondy sú veľké investičné portfólio vo vlastníctve viacerých strán. Portfólio podielových fondov je zostavované a spravované spoločnosťou podielového fondu z príspevkov viacerých zainteresovaných investorov. Títo investori vlastnia určitý počet podielových fondov v celkovom vyjadrení úmernom výške ich príspevku. Podielové fondy sú založené na myšlienke, že výhody portfóliových investícií sú najlepšie odvodené z vysokohodnotných portfólií v hodnote niekoľkých miliónov dolárov.
Jednotky
Portfólio podielových fondov je rozdelené medzi početných vlastníkov na podielové listy. Každá jednotka predstavuje vlastnícky podiel v portfóliu a oprávňuje držiteľa k ziskom a stratám v hodnote finančných prostriedkov, ako aj k rozdeleniu dividend a úrokových výnosov. Na rozdiel od akcií akcií sa podielové listy nemôžu obchodovať na burze a často sa musia držať na dobu určitú pred tým, ako ich investor môže predať.
A-akcií
Podielový fond Podielové listy A sú primárne charakterizované poplatkami účtovanými v čase, keď investori kúpia podiely. Tieto poplatky sa nazývajú poplatky za front-end, tieto poplatky sa odpočítajú od celkových nákladov jednotiek. V dôsledku toho sa do portfólia podielových fondov skutočne investuje iba rozdiel medzi predajnou cenou a poplatkami. Výhodne poplatky za front-end zaťaženie kompenzujú ročné poplatky účtované v súvislosti s aktívami, ktoré sa kupujú a predávajú ako súčasť riadenia portfólia. Tieto poplatky sa účtujú vo väčšej miere na akcie C
C-Podiely
Akcie podielového fondu C neúčtujú v čase nákupu poplatky, čo znamená, že spoločnosť v podielovom fonde investuje celé náklady zaplatené do portfólia podielového fondu. Nákladovo nenáročný nákup týchto jednotiek je kompenzovaný vyššími ročnými poplatkami súvisiacimi s predajom a nákupmi aktív realizovanými v rámci riadenia portfólia. Tieto poplatky sa účtujú ako jedno percento z celkovej hodnoty jednotiek, ktoré má investor v držbe. Toto percento zostáva nezmenené, pokiaľ sú akcie držané.