Obsah:
Finančné plánovanie je formálny proces vytvárania cestovnej mapy finančných cieľov pri zohľadnení majetku, záväzkov a bonity jednotlivca alebo podniku. Služby finančného plánovania umožňujú podnikom a jednotlivcom prevziať kontrolu nad svojimi finančnými účtami a získať odborné rady alebo rady na správu nehnuteľností, rozhodovanie o poistných zmluvách a hodnotenie akciových opcií.
význam
Od rozpočtovania výdavkov domácností až po vytvorenie sporiaceho účtu pre dôchodkové fondy, strategický finančný plán môže jednotlivcom alebo spoločnostiam uľahčiť maximalizáciu ich cash flow a urobiť solídne investičné rozhodnutia. Prideľovanie a riadenie peňazí si často vyžaduje pomoc dôveryhodného finančného plánovača; Služby finančného plánovania pomáhajú ľuďom získať presné posúdenie a pochopenie ich finančného postavenia, aby mohli pri prideľovaní svojich finančných aktív urobiť najlepšie rozhodnutia.
funkcie
Každý, kto nazhromaždil značné množstvo majetku vo forme nehnuteľností, vysoko likvidných aktív alebo hotovosti, môže využiť služby finančného plánovania. Finančné plánovanie umožňuje ľuďom načrtnúť zdravú finančnú budúcnosť a využiť všetky dostupné investície a možnosti akcií; keďže ide o pokračujúci proces, je dôležité, aby ste sa poradili s osobným finančným poradcom alebo certifikovaným finančným plánovačom, aby ste urobili pevné a efektívne finančné rozhodnutia.
Vlastnosti
Finančné plánovanie začína dôkladnou finančnou analýzou jednotlivca alebo spoločnosti, ktorá môže zahŕňať vytvorenie výkazu finančnej analýzy. Tento výkaz uvádza všetky aktíva a pasíva a uzatvára sa výpočtom čistej hodnoty. Po preskúmaní každej oblasti finančnej situácie jednotlivca alebo spoločnosti môže finančný plánovač vydať odporúčania pre investície, plánovanie odchodu do dôchodku, financovanie vzdelávania, charitatívne darcovstvo a poistné zmluvy, ktoré sú pre klienta najvhodnejšie.
výhody
Mnohí ľudia môžu profitovať z vypracovania finančného plánu a nemusia platiť značné poplatky na získanie služieb profesionálneho finančného plánovača. Medzi hlavné prínosy finančného plánovania patrí: práca s dôveryhodným poradcom; hodnotenie tolerancie voči riziku; zníženie vplyvu finančnej krízy a zabránenie tomu, aby sa vyskytla na prvom mieste; zníženie daní prostredníctvom efektívnejšieho prideľovania príjmov a aktív; investovanie do výnosného akciového portfólia; vytvorenie vhodného dôchodkového plánu.
dôležité informácie
Niektoré banky a finančné inštitúcie ponúkajú zákazníkom alebo členom služby finančného plánovania bez akýchkoľvek nákladov; to môže byť cenná možnosť pre každého, kto má záujem o efektívnejšie spravovanie svojich peňazí a majetku, vytvorenie akciového portfólia alebo záujemcov o investovanie do fondov peňažného trhu. Konzultácie finančného plánovania sú zvyčajne bezplatné a súkromné spoločnosti môžu účtovať poplatok za prebiehajúce služby.