Indexové fondy s najvyššou výkonnosťou

Indexové fondy vytvárajú balík príbuzných podielov na účely sledovania trhového indexu. Fondy ponúkajú pre dlhodobých investorov s relatívne nízkymi obchodnými nákladmi jednoduchšiu metódu budovania portfólia. Porovnajte fondy podľa výšky majetku, držby výstavby, pomeru nákladov a historickej výkonnosti. Dokonca aj dôsledná analýza nezaručuje zisky, ale pred výberom fondu zvážte kontrolu s investičným poradcom.

Muž sa pozerá na finančné informácie na tablet computercredit: AndreyPopov / iStock / Getty Images

Fondy so širokým indexom

Fondy so širokým indexom sa snažia sledovať výkonnosť hlavného indexu, ako napríklad S&P 500 alebo Dow Jones. Fondy, ktoré sledujú celý index, majú nižšie riziko, pretože aktíva sú rozložené na veľký počet podnikov. Ako populárny príklad slúži Vanguard S&P 500 Index Fund. Fond Vanguard ponúka hlavné sledovanie indexu s nízkymi nákladmi na vstupy a výdavky. Fond rozdeľuje aktíva rovnomerne do holdingov, aby sa minimalizovala závislosť od jednej spoločnosti. Riziká stále existujú, pretože S&P 500 uprednostňuje veľké spoločnosti, ktoré môžu občas stratiť záujem investorov.

Čiastkové fondy s rozsiahlym indexom

Investori tiež stúpajú do fondov so širokým indexom, ktoré sledujú iba časť väčšieho indexu. Tieto fondy stále ponúkajú nižšie riziko ako vysoko špecializovaný fond, ale majú užšie zameranie. Napríklad fond SPDR S&P Dividend Exchange Traded Fund sleduje index S&P High Yield Dividend Aristocrats. Aristokrati zahŕňajú členov S&P 500, ktorí zvýšili výplatu dividend aspoň za posledných 25 rokov. Využívaním tejto kvalifikácie fond SPDR vlastní solídnu skupinu spoločností s dobre zavedenou históriou. Fond má tiež nízke vstupné náklady pre investorov a historicky sa darí dobre pri sledovaní jeho indexu.

Fondy sektorového indexu

Indexové fondy môžu organizovať podniky podľa sektora.Úzke zameranie týchto fondov prispieva k rizikovejším investíciám, ale k potenciálu vyšších výnosov. Sektorové fondy fungujú najlepšie pre investorov využívajúcich jadrovú a družicovú holdingovú štruktúru, ktorá umiestňuje stabilný fond, ako napríklad široký index v centre, a menšie sektorové investície na periférii. Zásoby biotechnológií zaznamenali oživenie, ale širší fond zdravotnej starostlivosti pomáha zmierniť niektoré riziká sektorovo špecifických investícií. Vanguard Health Care Index Fund napríklad kombinuje biotechnologické, farmaceutické a poisťovacie spoločnosti s veľmi nízkou historickou chybou sledovania a nízkymi nákladmi.

Fondy indexov dizajnérov

Makléri môžu navrhovať fondy na základe špecifikácií navrhnutých na zákazku. Organizácia fondu sa môže pohybovať okolo výplaty dividend a vážiť podiely podľa výplaty dividend. Makléri v podstate vynakladajú sledovacie indexy pre tieto fondy na sledovanie pomocou rovnakého rámca, ktorý pomohol vybrať holdingy. V tejto kategórii spadá Fond indexu výnosov z dividend s vysokým výnosom. Má dôstojné sektorové rozpätie v podnikoch, nízke vstupné náklady a mierne riziko, že spoločnosti vyplácajúce dividendy majú tendenciu mať lepšie celkové zdravie.