Obsah:
Z bankového účtu môžete kedykoľvek vybrať toľko peňazí, koľko potrebujete, ale existujú určité predpisy pre sumy nad 10 000 USD. Pri väčších výberoch musíte preukázať svoju totožnosť a preukázať, že hotovosť je na právny účel. Získanie peňazí môže trvať niekoľko dní, ak vyberáte veľmi veľkú sumu.
Zákon o bankovom tajomstve
FDIC iniciovala v roku 1970 zákon o menách a zahraničných transakciách, takže finančné inštitúcie v USA by mohli pomôcť vláde v boji proti praniu špinavých peňazí. Tieto predpisy sa tiež označujú ako zákon o bankovom tajomstve a vyžadujú, aby inštitúcie vykazovali akúkoľvek činnosť klienta, ktorá sa javí ako podozrivá alebo odlišná od bežného správania. Vaša banka musí napríklad podať správu IRS, ak vyberiete viac ako 10 000 USD, najmä ak ste predtým nevybrali takúto veľkú sumu.
Odstúpenie od zmluvy
Vyplňte výberový lístok vo vašej banke a predložte ho bankárovi, rovnako ako pri bežných transakciách. Uveďte identifikáciu, napríklad vodičský preukaz, občiansky preukaz alebo pas, ako aj číslo sociálneho poistenia. Buďte pripravení odpovedať na otázky o vašom výbere, napríklad o tom, čo s ním plánujete urobiť. Od bankomatov sa vyžaduje, aby tieto otázky vyplnili, aby vyplnili správu o menových transakciách, ktorú musia banky predložiť na výber hotovosti nad 10 000 USD. Ak odmietnete odpovedať alebo vydať vyhýbavé odpovede, bankomat musí podať správu o podozrivej aktivite. Vaša banka nemusí mať k dispozícii peňažnú sumu a môže vás požiadať, aby ste ju vrátili do siedmich dní.
Nelegálne štruktúry
Snažiť sa zabrániť banke v tom, aby ohlásila odstúpenie od zmluvy vo výške 10.000 dolárov stiahnutím trochu menšej sumy, napríklad 9,985 dolárov, sa nazýva štruktúrovanie. Považuje sa tiež za štruktúrovanie, ak sumu vyberiete v menších čiastkach počas niekoľkých dní, alebo ju vyberiete v menších čiastkach z rôznych pobočiek. Toto správanie je porušením federálneho zákona a mohlo by spôsobiť, že vláda bude donútiť peniaze donekonečna, alebo kým sa situácia uspokojivo nevysvetlí.
Zostať v bezpečí
Prax bezpečnosti pri preprave veľkého množstva peňazí.Väčšie bankovky robia menšiu hromadu peňazí. Napríklad, 10.000 dolárov sa zmestí do vašej peňaženky v 1000 dolárov účty - ak vaša banka má - alebo do vášho peňaženky alebo laptop prípade v 100 dolárov účty. Oddelte ho od peňazí, ktoré potrebujete na pravidelné transakcie, aby ste sa vyhli mylnému vytiahnutiu na verejnosti. Peňaženku umiestnite mimo dosahu vreckárov. Ak ho nosíte v kabelke, zaistite ho a držte ho blízko. Keď opúšťate banku, vyzerajte sebaisto a nespájajte oblasť, kde ste peniaze umiestnili. Pretože v číslach je bezpečnosť, nechajte s vami dôverovať niekomu, komu dôverujete.