Obsah:
Účet zdravotného sporenia je IRS-uznávaný účet oslobodený od dane, ktorý je špeciálne navrhnutý tak, aby šetril peniaze na úhradu nákladov na zdravotnú starostlivosť. Tieto účty nepotrebujú špecifické IRS povolenie, ale musíte mať nárok na jednu, ktorá sa zvyčajne koná v banke alebo poisťovni. Ak máte zriadený účet HSA a potrebujete platiť za kvalifikované zdravotné výdavky, môžete požiadať o distribúciu od správcu HSA alebo správcu.
krok
Obráťte sa na správcu alebo správcu HSA. Na vašom vyhlásení o HSA by malo byť číslo zákazníckeho servisu, kde môžete získať informácie o tom, či ste alebo nie ste v testovacom období. Toto je obdobie, ktoré začína mesiacom vašich prvých príspevkov a trvá do konca 13. mesiaca, v ktorom existuje HSA.
krok
Určite, či sú výdavky kvalifikovanými lekárskymi výdavkami. Aby ste tak mohli urobiť, musíte najprv splniť požiadavky svojho plánu vysokého zdravotného stavu, ktorý musíte dodržiavať, aby ste zostali oprávnení na HSA. Môžete mať uhradené výdavky súvisiace s ročnými zdravotnými skúškami, pediatrickou starostlivosťou, poruchami sluchu a zraku, imunizáciou a skríningovými hodnoteniami. Kvalifikované náklady na zdravotnú starostlivosť sa týkajú vás, vášho manžela / manželky alebo nezaopatrených osôb, ktorí žiadali o ročné daňové priznania.
krok
Požiadajte o distribučný formulár. Ak máte nárok na rozdelenie počas testovacieho obdobia, rozdelenia nie sú oslobodené od dane a budú pridané k príjmu. Ak nie ste oprávnený na dávky, môžete sa stále zúčastniť na distribúcii, ktorá sa pripočíta k príjmu a ohodnotí sa pokuta 10%.
krok
Vyplňte formulár so všetkými relevantnými informáciami, ktoré obsahujú vaše právne meno, adresu, číslo bankového účtu a informácie o smerovaní. Platby môžete uskutočniť jednorazovo alebo periodicky. Nemusíte predkladať potvrdenky, pokiaľ nie sú požadované ako dôkaz o oslobodení od dane z IRS.
krok
Udržujte presné záznamy o svojich zdravotných nákladoch. V mnohých prípadoch dostanete od svojho lekára faktúru, že môžete použiť prostriedky HSA na úhradu priamo alebo na úhradu nákladov, ak ste za služby už zaplatili. Možno budete musieť poslať všetky lekárske fakturačné záznamy poisťovateľovi HDHP, ak sú vaše aktíva HSA vyčerpané. Ak nemáte iný spôsob platby, môžete získať nárok na iné programy dávok.
krok
Formulár 1040 alebo formulár 1040NR s formulárom 8889 na zaznamenanie distribúcie. Na riadku 21 týchto formulárov zadajte "HSA" vedľa sumy distribuovanej z HSA.