Podielové fondy, ktoré platia mesačné dividendy

Ak chcete vytvoriť stabilný prúd investičných príjmov, vzájomné fondy, ktoré platia mesačné dividendy, sú dobrou voľbou. Tieto investície, ktoré zahŕňajú fondy peňažného trhu, americké dlhopisové fondy a medzinárodné dlhopisové fondy, poskytujú mesačné platby na základe vášho základného zostatku a aktuálneho výnosu fondu. Aj keď sú s týmito fondmi garantované mesačné dividendy, sumy platieb môžu kolísať v závislosti od zmien úrokových sadzieb a odbytových aktivít v rámci samotných fondov.

Profil investora

Všeobecne povedané, investori hľadajúci dividendy sú tí, ktorí sú v blízkosti alebo v dôchodku, ktorí chcú mesačný príjem zo svojich investícií na doplnenie sociálneho zabezpečenia a dôchodkového príjmu. Niektorí investori pred odchodom do dôchodku však hľadajú rýchlejšie príjmy z podielových fondov na vybudovanie zostatkov fondu. Keďže sa vyplácajú dividendy, títo investori reinvestujú príjem na nákup viacerých akcií.

Fondy peňažného trhu

Podielové fondy peňažného trhu platia mesačné dividendy bez ohľadu na to, čo sa deje na akciovom trhu. Tieto fondy investujú do amerických vládnych dlhopisov, amerických podnikových dlhopisov, vkladových certifikátov a iných foriem dlhu. Výnos z fondov peňažného trhu je vo všeobecnosti najnižším výnosom zo všetkých podielových fondov, ktoré sa však považujú za bezpečné a stabilné fondy.

Fondy amerických dlhopisov

Dlhopisové fondy, ktoré investujú do amerických štátnych dlhopisov, korporátnych dlhopisov, cenných papierov krytých hypotékami, komunálnych dlhopisov a iných dlhových cenných papierov, vyplácajú mesačné dividendy, zvyčajne s vyššou mierou návratnosti ako podielové fondy peňažného trhu. Keď si kupujete jednotlivé dlhopisy, vždy viete, aký bude váš mesačný výnos, ale to neplatí, keď kupujete akcie v dlhopisovom fonde. V priebehu roka správcovia fondov kupujú a predávajú dlhopisy vo svojich portfóliách a zmeny úrokových sadzieb, takže výnos z dlhopisového fondu sa mení z mesiaca na mesiac.

Medzinárodné dlhopisové fondy

Mesačne vyplácajú aj ďalšie triedy dlhopisových fondov, nazývané medzinárodný, zahraničný alebo globálny dlhopisový fond. Tieto fondy by mohli mať vo svojich portfóliách niektoré dlhopisy v USA, ale zameriavajú sa predovšetkým na zahraničný vládny dlh, ako napríklad dlhopisy vydané európskymi a ázijskými krajinami. Ak už máte dlhopisový fond v USA, medzinárodný dlhopisový fond môže pridať globálnu expozíciu dlhopisov spolu s mesačnými výplatami dividend. Medzinárodné dlhopisové fondy však podliehajú väčším výkyvom úrokových sadzieb a podľa spoločnosti Motley Fool môžu byť rizikovejšie ako americké dlhopisové fondy.

Daňové dôsledky

Ak sa podielové fondy vyplácajúce dividendy držia na zdaniteľných účtoch, výnosy sa musia vykazovať pre účely interných príjmov. Ak sú tieto finančné prostriedky držané na účtoch s daňovým rozlíšením, výnosy z dividend, ktoré sa reinvestujú do fondu, sa nemusia vykazovať v daňovej dobe.