Obsah:
Kanadskí zamestnanci sú vo všeobecnosti oprávnení previesť majetok držaný v ich registrovaných penzijných programoch (RPP) na svoje Registery dôchodkového sporenia (RRSP) bez sankcií. Prevody na RRSP nemajú vplyv na limit príspevku RRSP držiteľa na účely odpočítania v roku, v ktorom sa prevod uskutočňuje. Okrem toho prevody na RRSP nie sú povolené, ak žiadateľ bude na konci daňového roka starší ako 71 rokov.
krok
Získa sa formulár CRA T2151. Pri žiadaní o prevod majetku z registrovaného dôchodkového plánu (RSP) sa od žiadateľa vyžaduje, aby získal formulár CRA T2151 (priamy prevod jednorazovej sumy podľa pododdielu 147 ods. 19 alebo oddiel 147.3). Formulár možno získať od finančnej inštitúcie, na ktorej sa RRSP nachádza, alebo získať priamo z internetovej stránky Kanadskej agentúry pre príjmy.
krok
Vyplňte oddiel I formulára T2151. Pokyny k formuláru T2151 vyžadujú, aby žiadateľ vyplnil oblasť I (časť B, C a D) na všetkých štyroch stranách formulára T2151. Hoci formulár má štyri strany, každá strana je identická. Po vyplnení formulára uveďte všetky štyri stránky správcovi penzijného plánu. Požadované informácie sa týkajú totožnosti žiadateľa vo vzťahu k dôchodkovému plánu, sumy, ktorá sa má previesť, a informácií o prijímajúcom RRSP.
krok
Spracovanie žiadosti o dôchodkový plán a prijímanie RRSP. Prevodný dôchodkový plán doplňuje oblasť II formulára a potom posiela tri kópie finančnej inštitúcii prijímajúceho RRSP, pričom si ponechá jednu kópiu pre seba. Finančná inštitúcia s RRSP prijímajúcou finančné prostriedky dopĺňa oblasť III na všetkých troch kópiách formulára. Potom si ponechá jednu kópiu, jednu kópiu zašle odovzdávajúcemu dôchodkovému plánu a jednu kópiu žiadateľovi.